Elementos clave que deben incluirse en un plan de negocio:

• Definir una nueva empresa o una empresa existente/reconfigurada
  • Resumen ejecutivo (máximo 2 páginas)
    • Presente la empresa (nombre de la empresa, ubicación), a qué se dedica (declaración de la misión de 1 frase), propuesta de valor (propuesta única de venta de 1 frase), puntos de dolor clave identificados por los consumidores (tabla resumen de los problemas clave identificados a los que se enfrentan los consumidores actuales y objetivo), soluciones (tabla resumen de los productos y servicios actuales y/o futuros de la empresa que abordan estos problemas), mercado objetivo (tabla resumen de los clientes ideales, cuántos, dónde, valor), competencia (tabla resumen de otros competidores clave, con productos y servicios similares), equipo (tabla resumen de la lista de ejecutivos/directivos y empleados/contratistas clave con las credenciales y experiencia relevantes de cada uno), plan financiero (tabla resumen de los aspectos más destacados del plan financiero, por ejemplo.g., plan de ventas/ingresos, gastos, rentabilidad), necesidades de financiación (tabla resumida de importes y asignaciones), métricas e hitos (tabla resumida de indicadores clave de rendimiento duros y blandos e hitos)
  • Descripción de la empresa (máximo 6 páginas)
    • Más detalles clave sobre la propiedad de la empresa y su estructura legal (¿empresa privada de propiedad única o familiar o de socios? ¿inversores? ¿acciones? ¿valor? ¿Sin ánimo de lucro o LLC o C-corp o S-corp?), historia de la empresa (breves logros y/o problemas históricos importantes), ubicación (anterior, actual, futura), declaración de misión (con razones), propuesta de valor (con razones)
  • Productos y servicios (máximo 12 páginas)
    • Más detalles clave sobre los productos y servicios (lista, precios, características y beneficios, propuesta de valor/USP), problema y solución (lista de los puntos de dolor clave de los consumidores objetivo y cómo los productos y servicios de la empresa abordan estos puntos de dolor clave), matriz competitiva (análisis DAFO/Fortalezas-Oportunidades-Amenazas y brechas: comparar los productos y servicios de la empresa, los precios, las características y los beneficios frente a los de los competidores; cadena de distribución de abastecimiento y cumplimiento frente a los competidores clave; lista con breves descripciones de la tecnología de apoyo relevante, los costes, las contribuciones hacia y las detracciones del rendimiento y los procesos de la empresa frente a la tecnología de apoyo conocida de los competidores clave; la tecnología intelectual, las características y los beneficios. Comparar los productos y servicios de la empresa, los precios, las características y las ventajas con los de los competidores; la cadena de distribución de abastecimiento y cumplimiento con los principales competidores; enumerar con breves descripciones la tecnología de apoyo pertinente, los costes, las contribuciones y las desviaciones del rendimiento y los procesos de la empresa con la tecnología de apoyo conocida de los principales competidores; la propiedad intelectual, por ejemplo patentes registradas, marcas comerciales, derechos de autor, valor frente a los competidores; visión de los productos y servicios futuros a corto plazo, a medio plazo de 6 años y a largo plazo de 9 años; entorno y tendencias económicas, políticas/fiscales/legales, sociales/culturales y tecnológicas de la industria/sector).
  • Mercado objetivo (máximo 10 páginas)
    • TAM/Mercado Total Disponible o Dirigible, SAM/Mercado Segmentado Dirigible o Mercado Disponible Servido, SOM/Compartición de Mercado (futuro a corto plazo de 3 años), buyer/user personas, key customers
  • Plan de marketing y ventas (máximo 10 páginas)
    • Posicionamiento (mercado de masas o mercado medio o mercado de lujo, según el análisis de la matriz de la competencia)
    • Precios (¿basados en los costes? ¿basados en la competencia?)
    • Promoción (envasado, publicidad, relaciones públicas, marketing de contenidos, redes sociales)
    • Distribución (¿directa? ¿al por menor? ¿representantes de fabricantes? ¿fabricantes de equipos originales?)
    • Alianzas y asociaciones estratégicas
  • Métricas e hitos (máximo 8 páginas)
    • Lista de indicadores clave de rendimiento duros y blandos, con hitos iniciales, medios y finales y supuestos clave
  • Equipo (máximo 8 páginas)
    • Lista de los principales ejecutivos, gerentes, empleados clave y contratistas, con las credenciales y la experiencia pertinentes de cada uno, la compensación (base, diferida, beneficios), los riesgos y la mitigación de riesgos (confidencialidad, no competencia, seguro)
  • Plan financiero (máximo 10 páginas)
    • Cuenta de pérdidas y ganancias (anual): ingresos/REV; coste directo de las ventas/COS o coste directo de los bienes vendidos/COGS, margen bruto/GM, ingresos de explotación/OI, gastos totales de explotación/TOE, beneficios antes de intereses-impuestos-depreciación-amortización/EBITDA, gastos de intereses-impuestos-depreciación-amortización, beneficio neto/ingresos) para el presente y el futuro proyectado a corto plazo (3 años hacia adelante)
    • Estado de flujos de efectivo (contabilidad de devengo por mes y anual) para el presente y el futuro proyectado a corto plazo (3 años hacia adelante)
    • Balance (mensual y anual): activos (cuentas por cobrar, dinero en el banco, inventario, etc.), pasivos (cuentas por pagar, saldos de tarjetas de crédito, reembolsos de préstamos, etc.), capital (capital de los propietarios + acciones de los inversores, ganancias retenidas, ingresos por acciones, etc.) para el presente y el futuro proyectado a corto plazo (a 3 años vista)
    • Previsión de ventas (por mes y por año): por segmento de clientes, por categoría de productos y servicios, para el futuro actual y el proyectado a corto plazo (a 3 años vista)
    • Plan de personal (por mes y anual): por miembro del equipo (tipo, compensación) para el presente y el futuro proyectado a corto plazo (3 años hacia adelante)
    • Ratios de negocio (anuales): ratios de rentabilidad (margen bruto, rendimiento de las ventas, rendimiento de los activos, rendimiento de las inversiones), ratios de liquidez (deuda sobre fondos propios, ratio corriente, capital circulante), para el presente y para el futuro proyectado a corto plazo (a 3 años vista)
    • Análisis del punto de equilibrio (por mes y anual): para el presente y el futuro a corto plazo (3 años adelante)
    • Uso de los fondos (por mes y por año): áreas principales (equipos, inventario, renovación, hardware y software tecnológico, personal, educación y formación, marketing, ventas, asociaciones, investigación y desarrollo/ I+D)
    • Estrategia de salida: adquisición (por parte de otra empresa, con nombres de algunos posibles compradores), oferta pública inicial/OPI, compra por parte de la dirección, sucesión familiar, liquidación
• Apoyar una solicitud de préstamo
  • Préstamos básicos
    • Préstamos a plazo (con garantía, normalmente a 10 años)
    • Préstamos sin garantía (solvencia del prestatario)
    • Préstamos de adquisición (específicos para cada activo)
  • Préstamos rotativos
    • Líneas de crédito
    • Tarjetas de crédito
  • Préstamos complejos
    • Préstamos autoliquidables (a corto/intermedio plazo, reembolsados con el dinero generado por el activo adquirido)
    • Préstamos de conversión de activos (a corto plazo, reembolsados mediante la conversión en efectivo de un activo como las existencias o las cuentas por cobrar)
    • Préstamos de tesorería (para las necesidades diarias de tesorería, deben ser a corto plazo/temporales)
    • Préstamos de capital circulante (para operaciones cotidianas, como la liquidación de cuentas por pagar y el pago de sueldos y salarios, a corto plazo)
    • Préstamos sin notificación (con cuentas por cobrar pignoradas como garantía)
    • Préstamos puente (financiación provisional a corto plazo/financiación de transición/préstamos de transición para eliminar la obligación existente hasta que se garantice la financiación permanente)
• Apoyar la solicitud de financiación mediante alternativas de préstamo
  • Prestamistas de factoring (cuentas por cobrar factorizadas a la baja, normalmente en 20% - 25% como "reserva", para recibir 75% - 80% de su valor)
  • Prestamistas de fondos de cobertura (dinero de acceso rápido para negocios de mayor riesgo, como empresas respaldadas por activos o conceptos tecnológicos)
  • Prestamistas entre pares (familia, amigos, desconocidos que apoyan la causa)
  • Clientes prestatarios (de la comunidad a la que sirve la empresa)
  • Prestamistas de deuda convertible (inversores de colocación privada y de bonos corporativos, con saldos impagados de inversiones garantizadas generadoras de intereses convertibles en participaciones de capital de la empresa)
  • Prestamistas de capital riesgo (personas/empresas con acceso a préstamos bancarios no disponibles previamente para la empresa prestataria)
• Apoyar la solicitud de financiación a través de fuentes reguladas por la SEC
  • Ofertas públicas (ofertas públicas de acciones o títulos de deuda registrados)
  • Ofertas Reg A (ofertas públicas de valores de renta variable o de deuda exentas de registro con un umbral menor; Nivel 1 hasta $20 millones en el año 1, Nivel 2 hasta $50 millones en el año 1)
  • Ofertas Reg D (colocación privada exenta de registro de valores de renta variable o de deuda)
• Definir los objetivos y describir los programas para alcanzarlos.
• Evaluar una nueva línea de productos, promoción o expansión
• Crear un proceso regular de revisión de la empresa y de corrección del rumbo
• Definir los acuerdos entre socios
• Fijar el valor de una empresa para su venta o con fines legales