Éléments clés à inclure dans un plan d'affaires :

• Définir une nouvelle activité ou une activité existante/reconfigurée
  • Résumé (2 pages maximum)
    • (tableau récapitulatif des produits et services existants et/ou futurs de l'entreprise qui répondent à ces problèmes), le marché cible (tableau récapitulatif des clients idéaux, combien, où, valeur), la concurrence (tableau récapitulatif des autres concurrents clés, avec des produits et services similaires), l'équipe (tableau récapitulatif de la liste des dirigeants/direction et des employés/contractants clés avec les références et l'expérience de chacun), le plan financier (tableau récapitulatif des principaux aspects du plan financier, par ex, ventes/recettes prévues, dépenses, rentabilité), besoins de financement (tableau récapitulatif des montants et des affectations), mesures et jalons (tableau récapitulatif des indicateurs de performance clés et des jalons).
  • Présentation de l'entreprise (6 pages maximum)
    • Plus de détails clés sur la propriété et la structure juridique de l'entreprise (entreprise privée à propriétaire unique ou entreprise familiale ou à partenaires ? investisseurs ? actions ? valeur ? ), l'histoire de l'entreprise (brèves réalisations et/ou problèmes historiques majeurs), l'emplacement (précédent, actuel, futur), l'énoncé de mission (avec les raisons), la proposition de valeur (avec les raisons).
  • Produits et services (12 pages maximum)
    • les produits et services, les prix, les caractéristiques et les avantages de l'entreprise par rapport à ceux des concurrents ; la chaîne de distribution de l'approvisionnement et de l'exécution par rapport aux principaux concurrents ; une liste avec de brèves descriptions de la technologie de soutien pertinente, des coûts, des contributions et des détracteurs de la performance et des processus de l'entreprise par rapport à la technologie de soutien connue des principaux concurrents ; la propriété intellectuelle, par exemple, les brevets déposés, les marques déposées, les droits d'auteur, etc, brevets déposés, marques déposées, droits d'auteur, valeur par rapport aux concurrents ; vision des produits et services futurs à court terme (3 ans), à moyen terme (6 ans) et à long terme (9 ans) ; environnement et tendances économiques, politiques/fiscales/légales, sociales/culturelles et technologiques de l'industrie/du secteur).
  • Marché cible (10 pages maximum)
    • TAM/Marché total disponible ou adressable, SAM/Marché adressable segmenté ou marché disponible servi, SOM/Part de marché (avenir à court terme sur 3 ans), personas d'acheteurs/utilisateurs, clients clés.
  • Plan de marketing et de vente (10 pages maximum)
    • Positionnement (marque de masse ou de milieu de gamme ou de haut de gamme ou de luxe sur la base d'une analyse de la matrice concurrentielle)
    • Fixation des prix (basée sur les coûts ? basée sur la concurrence ?)
    • Promotion (emballage, publicité, relations publiques, marketing de contenu, médias sociaux)
    • Distribution (directe ? au détail ? fabricants ? représentants ? fabricant d'équipement original ?)
    • Alliances/partenariats stratégiques
  • Mesures et jalons (8 pages maximum)
    • Liste des indicateurs de performance clés (hard et soft), avec les étapes de début, de milieu et de fin et les hypothèses clés.
  • Équipe (8 pages maximum)
    • Liste des principaux dirigeants, cadres, employés clés et sous-traitants, avec les références et l'expérience de chacun, la rémunération (base, différée, avantages), les risques et l'atténuation des risques (confidentialité, non-concurrence, assurance).
  • Plan financier (10 pages maximum)
    • Compte de résultat (annuel) : recettes/REV ; coût direct des ventes/COS ou coût direct des marchandises vendues/COGS, marge brute/GM, résultat d'exploitation/OI, total des charges d'exploitation/TOE, résultat avant intérêts-impôts-amortissements/EBITDA, intérêts-impôts-amortissements, résultat net/revenu) pour le présent et le futur à court terme (3 ans à venir)
    • Tableau des flux de trésorerie (comptabilité d'exercice mensuelle et annuelle) pour le présent et le futur à court terme (3 ans)
    • Bilan (mensuel et annuel) : actif (comptes clients, argent en banque, stocks, etc.), passif (comptes fournisseurs, soldes de cartes de crédit, remboursements de prêts, etc.), capitaux propres (capitaux propres + parts des investisseurs, bénéfices non distribués, produits des actions, etc.
    • Prévisions des ventes (par mois et par an) : par segment de clientèle, par catégorie de produits et de services, pour le présent et le futur à court terme (3 ans à venir).
    • Plan de personnel (mensuel et annuel) : par membre de l'équipe (type, rémunération) pour le présent et le futur à court terme (3 ans à l'avance).
    • Ratios d'entreprise (annuels) : ratios de rentabilité (marge brute, rendement des ventes, rendement des actifs, rendement des investissements), ratios de liquidité (dette/capitaux propres, ratio actuel, fonds de roulement), pour le présent et le futur à court terme (3 ans à venir).
    • Analyse du seuil de rentabilité (par mois et par an) : pour le présent et le futur à court terme (3 ans à l'avance)
    • Utilisation des fonds (par mois et par an) : principaux domaines (équipement, inventaire, rénovation, matériel et logiciels technologiques, personnel, éducation et formation, marketing, ventes, partenariats, recherche et développement/R&D)
    • Stratégie de sortie : acquisition (par une autre entreprise, avec les noms de certains acheteurs potentiels), introduction en bourse/IPO, rachat par la direction, succession familiale, liquidation.
• Soutenir une demande de prêt
  • Prêts de base
    • Prêts à terme (garantis, généralement sur 10 ans)
    • Prêts non garantis (solvabilité de l'emprunteur)
    • Prêts d'acquisition (spécifiques aux actifs)
  • Prêts de crédit renouvelable
    • Lignes de crédit
    • Cartes de crédit
  • Prêts complexes
    • Prêts auto-liquidants (à court ou moyen terme, remboursés avec l'argent généré par l'actif acheté).
    • Prêts de conversion d'actifs (à court terme, remboursés par la conversion d'un actif tel que des stocks ou des créances en espèces).
    • Prêts de trésorerie (pour les besoins de trésorerie quotidiens, doivent être à court terme/temporaires)
    • Prêts de fonds de roulement (pour les opérations quotidiennes, comme le règlement des comptes créditeurs et le paiement des salaires, à court terme)
    • Prêts sans notification (avec comptes débiteurs donnés en garantie)
    • Prêts-relais (financement provisoire à court terme/financement d'appoint/prêts à bascule pour supprimer l'obligation existante jusqu'à ce que le financement permanent soit assuré)
• Soutenir la demande de financement par des alternatives de prêt
  • Les prêteurs d'affacturage (les créances sont affacturées, généralement à hauteur de 20% - 25% comme "réserve", pour recevoir 75% - 80% de leur valeur).
  • Prêteurs de fonds spéculatifs (accès rapide à l'argent pour les entreprises à haut risque, telles que les entreprises financées par des actifs ou des concepts technologiques).
  • Prêteurs de pair à pair (famille, amis, inconnus soutenant une cause)
  • Prêteurs de clients (au sein de la communauté qu'une entreprise dessert)
  • Prêteurs de dette convertible (investisseurs en placements privés et en obligations d'entreprises, avec des soldes impayés d'investissements générateurs d'intérêts garantis convertibles en participations dans l'entreprise)
  • Prêteurs de capital-risque (personnes/sociétés ayant accès à des prêts bancaires auxquels l'entreprise emprunteuse n'avait pas accès auparavant).
• Soutenir la demande de financement via des sources réglementées par la SEC
  • Offres publiques (offres publiques d'actions ou de titres de créance enregistrés)
  • Offres Reg A (offres publiques d'actions ou de titres de créance exemptées d'enregistrement à seuil réduit et moins contraignantes ; niveau 1 jusqu'à $20 millions la première année, niveau 2 jusqu'à $50 millions la première année).
  • Offres Reg D (placements privés d'actions ou de titres de créance exempts d'enregistrement)
• Définir les objectifs et décrire les programmes permettant d'atteindre ces objectifs.
• Évaluer une nouvelle ligne de produits, une promotion ou une expansion.
• Créer un processus régulier d'examen des activités et de correction des trajectoires
• Définir les accords entre les partenaires
• Fixer une valeur à une entreprise en vue de sa vente ou à des fins juridiques