Основные пункты, которые необходимо включить в бизнес-план:

• Определите новый бизнес или существующий/реконфигурированный бизнес
  • Резюме (не более 2 страниц)
    • Представьте компанию (название предприятия, местонахождение), чем она занимается (формулировка миссии в 1 предложении), ценностное предложение (уникальное торговое предложение в 1 предложении), выявленные ключевые болевые точки потребителей (краткая таблица выявленных актуальных ключевых проблем, с которыми сталкиваются существующие и целевые потребители), решения (краткая таблица существующих и/или будущих продуктов и услуг компании, которые решают эти проблемы), целевой рынок (краткая таблица идеальных клиентов, сколько, где, ценность), конкуренция (краткая таблица других ключевых конкурентов, с аналогичными продуктами и услугами), команда (краткая таблица списка руководителей/менеджеров и ключевых сотрудников/подрядчиков с соответствующими полномочиями и опытом каждого), финансовый план (краткая таблица основных аспектов финансового плана, напр.g., планируемые продажи/доходы, расходы, рентабельность), потребности в финансировании (сводная таблица с указанием суммы и ассигнований), метрики и этапы (сводная таблица жестких и мягких ключевых показателей эффективности и этапов).
  • Обзор компании (не более 6 страниц)
    • Больше ключевых деталей о собственности и юридической структуре компании (частное единоличное владение или семейная компания или компания, принадлежащая партнерам? инвесторы? акции? стоимость? некоммерческая или LLC или C-corp или S-corp?), история компании (краткие основные исторические достижения и/или проблемы), местоположение (предыдущее, текущее, будущее), заявление о миссии (с обоснованием), ценностное предложение (с обоснованием).
  • Продукты и услуги (не более 12 страниц)
    • Больше ключевых деталей о продуктах и услугах (список, цены, особенности и преимущества, ценностное предложение/USP), проблемах и решениях (перечислите, какие и как выявлены ключевые болевые точки целевых потребителей, как продукты и услуги компании решают эти болевые точки), конкурентная матрица (SWOT/Strengths Weaknesses Opportunities Threats and gaps analysis: сравните продукты и услуги компании, цены, особенности и преимущества по сравнению с продуктами и услугами конкурентов; цепочку распределения поставщиков и исполнителей по сравнению с ключевыми конкурентами; перечислите с кратким описанием соответствующие вспомогательные технологии, затраты, вклад и умаление производительности и процессов по сравнению с ключевыми конкурентами. конкурентов; сравнение цепочки распределения поставщиков и выполнения заказов с ключевыми конкурентами; перечень с кратким описанием соответствующих вспомогательных технологий, затрат, вклада в производительность и процессы компании и их снижения по сравнению с известными вспомогательными технологиями ключевых конкурентов; интеллектуальная собственность, например, зарегистрированные патенты, торговые марки, авторские права, ценность по сравнению с конкурентами; видение будущих продуктов и услуг на 3-летнюю краткосрочную, 6-летнюю среднесрочную и 9-летнюю долгосрочную перспективу; экономическая, политическая/фискальная/правовая, социальная/культурная, технологическая среда и тенденции в отрасли/секторе).
  • Целевой рынок (не более 10 страниц)
    • TAM/Total Available or Addressable Market, SAM/Segmented Addressable Market или Served Available Market, SOM/Share of Market (3-летнее краткосрочное будущее), персоны покупателей/пользователей, ключевые клиенты
  • План маркетинга и продаж (не более 10 страниц)
    • Позиционирование (масс-маркет или мидл-маркет, ап-маркет или люкс-маркет на основе анализа конкурентной матрицы)
    • Ценообразование (на основе затрат? на основе конкуренции?)
    • Продвижение (упаковка, реклама, PR, контент-маркетинг, социальные медиа)
    • Дистрибуция (прямая? розничная? представители производителя? производитель оригинального оборудования?)
    • Стратегические альянсы/партнерства
  • Метрики и этапы (не более 8 страниц)
    • Список жестких и мягких ключевых показателей эффективности, с указанием начального, среднего и конечного этапов и ключевых допущений
  • Команда (не более 8 страниц)
    • Список ключевых руководителей, менеджеров, ключевых сотрудников и подрядчиков, с указанием соответствующих полномочий и опыта каждого, компенсации (базовая, отсроченная, льготы), рисков и снижения рисков (конфиденциальность, неконкуренция, страхование)
  • Финансовый план (не более 10 страниц)
    • Отчет о прибылях и убытках (годовой): выручка/REV; прямые затраты на продажи/COS или прямые затраты на проданные товары/COGS, валовая маржа/GM, операционный доход/OI, общие операционные расходы/TOE, прибыль до вычета процентов-налогов-амортизации/EBITDA, расходы на проценты-налоги-амортизацию, чистая прибыль/доход) для текущего и прогнозируемого краткосрочного будущего (на 3 года вперед)
    • Отчет о движении денежных средств (нарастающим итогом по месяцам и за год) за текущий и прогнозируемый краткосрочный период (на 3 года вперед)
    • Балансовый отчет (по месяцам и годам): активы (дебиторская задолженность, деньги в банке, запасы и т.д.), обязательства (кредиторская задолженность, остатки на кредитных картах, выплаты по кредитам и т.д.), собственный капитал (собственный капитал владельца + доли инвесторов, нераспределенная прибыль, поступления от акций и т.д.) на текущий момент и прогнозируемое краткосрочное будущее (на 3 года вперед)
    • Прогноз продаж (по месяцам и годам): по сегментам клиентов, по категориям продуктов и услуг, на текущий и прогнозируемый краткосрочный период (на 3 года вперед)
    • Кадровый план (по месяцам и на год): по членам команды (тип, компенсация) на текущий и прогнозируемый краткосрочный период (на 3 года вперед)
    • Бизнес-коэффициенты (годовые): коэффициенты рентабельности (валовая маржа, рентабельность продаж, рентабельность активов, рентабельность инвестиций), коэффициенты ликвидности (отношение долга к капиталу, текущий коэффициент, оборотный капитал), для текущего и прогнозируемого краткосрочного будущего (на 3 года вперед)
    • Анализ безубыточности (по месяцам и годам): для текущего и краткосрочного будущего (на 3 года вперед)
    • Использование средств (по месяцам и ежегодно): основные области (оборудование, инвентарь, обновление, технологическое оборудование и программное обеспечение, персонал, образование и обучение, маркетинг, продажи, партнерство, исследования и разработки/ НИОКР)
    • Стратегия выхода: приобретение (другим предприятием, с указанием имен некоторых потенциальных покупателей), первичное публичное размещение акций/IPO, выкуп акций руководством, преемственность семьи, ликвидация.
• Поддержка заявки на получение кредита
  • Основные кредиты
    • Срочные кредиты (под залог, обычно на 10 лет)
    • Необеспеченные кредиты (кредитоспособность заемщика)
    • Кредиты на приобретение (с учетом специфики активов)
  • Револьверные кредиты
    • Кредитные линии
    • Кредитные карты
  • Сложные кредиты
    • Самоликвидирующиеся кредиты (краткосрочные/среднесрочные, погашаются за счет средств, полученных от приобретенного актива)
    • Кредиты на конвертацию активов (краткосрочные, погашаются путем конвертации активов, таких как товарно-материальные запасы или дебиторская задолженность, в денежные средства)
    • Кредиты на движение денежных средств (для ежедневных потребностей в денежных средствах, должны быть краткосрочными/временными)
    • Кредиты на пополнение оборотных средств (для повседневных операций, таких как погашение кредиторской задолженности и выплата заработной платы, краткосрочные)
    • Кредиты без уведомления (с дебиторской задолженностью, переданной в залог в качестве обеспечения)
    • Мостовые кредиты (краткосрочное промежуточное финансирование/ промежуточное финансирование/ качающиеся кредиты для снятия существующих обязательств до получения постоянного финансирования)
• Поддержка заявки на финансирование альтернативными вариантами займов
  • Факторинговые кредиторы (дебиторская задолженность факторингуется, обычно на 20% - 25% в качестве "резерва", чтобы получить 75% - 80% от ее стоимости)
  • Кредиторы хедж-фондов (быстрый доступ к деньгам для предприятий с повышенным риском, таких как компании, поддерживающие активы или технологические концепции)
  • Кредиторы "от равного к равному" (семья, друзья, незнакомые люди, поддерживающие дело)
  • Клиенты-кредиторы (из сообщества, которое обслуживает предприятие)
  • Кредиторы с конвертируемой задолженностью (инвесторы в частные размещения и корпоративные облигации, с неоплаченными остатками гарантированных процентных инвестиций, конвертируемых в долевые позиции бизнеса)
  • Кредиторы венчурного капитала (люди/компании, имеющие доступ к банковским кредитам, ранее недоступным для бизнеса-заемщика)
• Поддержка заявки на финансирование из источников, регулируемых SEC
  • Публичные предложения (зарегистрированные публичные предложения долевых или долговых ценных бумаг)
  • Предложения Reg A (публичные предложения акций или долговых ценных бумаг, освобожденные от регистрации, с более низким порогом и менее строгими требованиями; уровень 1 - до $20 млн в первый год, уровень 2 - до $50 млн в первый год)
  • Предложения Reg D (освобожденные от регистрации частные размещения акций или долговых ценных бумаг)
• Определите цели и опишите программы для достижения этих целей.
• Оценить новую линейку продуктов, продвижение или расширение производства
• Создайте регулярный процесс обзора бизнеса и корректировки курса
• Определить соглашения между партнерами
• Определение стоимости бизнеса для продажи или юридических целей