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Financiación inmobiliaria comercial

Financiación inmobiliaria comercial

Commercial Real Estate Financing is the process of getting mortgages for acquisition, development, or renovation of a commercial property that produces income. The real estate is used for business purposes, and there are a variety of financing options in the market to meet investors? different needs. Depending on functionality, commercial properties are categorized into four classes: office building, industrial, multi-family, and retail.  Sources of investment capital can come from commercial banks, Real Estate Private Equity, Real Estate Investment Trusts, Insurance companies, and Endowment funds.

¿Qué puede hacer Lions Financial por usted?

Lions Financial helps clients create a comprehensive plan based on the characteristics of their business needs and type of commercial property. Lions Financial provides solutions to achieve clients? financing goals. It is essential to compare and choose the right financing method that suits your Real Estate deal. To best assist, we apply the Four-step SIRE process to create value for you.

Survey: We will begin the process with a questionnaire to have a general understanding of your real estate deal and evaluate the commercial property to be financed. We clarify your capital available, location issues, financial strategy, and gain an understanding of the unique current problems that need to be addressed.

Insight: To have an in-depth insight into your commercial real estate property, we will incorporate research on comparable properties, determine debt financing options available, include resources to evaluate multiple lender options, and create an assessment for the reasonable factors to take into consideration for mortgage financing.

Recommendation: We will come up with a specific financing recommendation based on your business?s finances, personal finances, and property characteristics. As an independent firm, we can help provide quotes for a commercial loan product from multiple lenders.

Execution: We will execute on the financial product your company would like to implement based on the options provided and the budget available. We help achieve a better result with our professional experience, integration of technology, understanding of your industry, and staying attuned to the compliance and regulatory requirements.

Artículos clave: Financiación inmobiliaria comercial

Cuatro clases de activos comerciales

  • Oficina: Los edificios de oficinas pueden ser más rentables de forma constante con inquilinos que pretenden firmar contratos de alquiler más largos. Dependiendo de la ubicación, este sector de propiedades comerciales se clasifica generalmente en edificios de oficinas urbanos y suburbanos.
  • Industrial: Los edificios industriales albergan operaciones industriales para una gran variedad de inquilinos y se encuentran en su mayoría fuera de las zonas urbanas, especialmente a lo largo de las principales rutas de transporte.
  • Apartamentos/Multifamiliares: Investments in apartments or multi-family housing are good sources for passive income due to the demand for rental housing. It?s essential to have a good management plan to keep the units up to date because this type of commercial real estate tends to have a higher tenant turnover rate than others.
  • Venta al por menor: La ubicación es el factor clave en este tipo de inmuebles comerciales, ya que las tiendas minoristas y los restaurantes prosperan en zonas muy visibles y accesibles al tráfico de paso. La ventaja de los inmuebles comerciales es el potencial de adquirir una amplia variedad de inquilinos, lo que indica unos ingresos más estables.

Institución de financiación para el capital de inversión inmobiliaria

  • Bancos comerciales: Las hipotecas tradicionales emitidas por los bancos comerciales son habituales para la compra o refinanciación de propiedades comerciales ocupadas por sus propietarios. Estas entidades de financiación suelen ofrecer el tipo de interés hipotecario más bajo del mercado, pero con requisitos rígidos.
  • Prestamistas privados: It can be tough for some business owners to secure a traditional commercial real estate loan, and that?s when hard money loans are brought into play. Private lenders allow these business owners to take out a loan backed simply by the value of the commercial real estate, with fewer credit requirements but a higher interest rate.
  • Compañía de seguros: Las compañías de seguros, especialmente las de seguros de vida, son importantes recursos de capital para las inversiones inmobiliarias comerciales. Como las hipotecas sobre inmuebles comerciales ayudan a diversificar la cartera de inversiones como activos a largo plazo, son muy favorables para las compañías de seguros.
  • Capital privado inmobiliario: El Real Estate Private Equity obtiene capital de inversores externos e invierte en bienes inmuebles con su experiencia para generar rendimientos para esos inversores externos.
  • Fondo de inversión inmobiliaria: Real estate Investment Trust es una empresa que permite a los particulares invertir en bienes inmuebles que producen ingresos a gran escala y paga a los inversores con la distribución de dividendos. 
  • Inversión de Family Office: A family office is a private wealth management firm for affluent individuals or families. Providing commercial real estate financing usually makes up a significant portion of a family office?s investment plans.
  • Fondos de dotación: Los fondos de dotación representan los recursos de capital donados a las universidades o escuelas superiores, que utilizan los ingresos de inversión resultantes generados por los bienes inmuebles comerciales para un fin específico futuro.

Programas de préstamos

Lions Financial se asocia con plataformas tecnológicas para obtener acceso a herramientas digitales que ayudan a garantizar las mejores condiciones de préstamo para proyectos inmobiliarios comerciales. Con un portal basado en la nube, utilizamos una tecnología de originación de préstamos automatizada para proporcionar múltiples presupuestos. Y luego nos comunicamos con los prestamistas y negociamos las condiciones del préstamo

  • Hipotecas comerciales tradicionales: Las hipotecas tradicionales son préstamos permanentes estándar originados por bancos comerciales y no están respaldados por el gobierno federal. Suelen tener más restricciones a la hora de calificar, pero, mientras tanto, ofrecen tipos de interés comparativamente más bajos.
  • Préstamo puente comercial: Los préstamos comerciales puente proporcionan financiación a corto plazo a los propietarios de negocios antes de que puedan optar a hipotecas permanentes. Los préstamos puente se consideran popularmente para las propiedades comerciales infrautilizadas o el perfil crediticio insatisfactorio de un prestatario, asegurando una oportunidad rápida al hacer posible un cierre más rápido.
  • Préstamo comercial de dinero duro: Similar to commercial bridge loans, hard money loans are flexible arrangements intended to provide short-term financing.  When permanent mortgages are not options at the moment, hard money loans enable business owners to purchase, develop, or renovate the commercial property fast.
  • Hipotecas respaldadas por el gobierno: Backed by the government?s funding, both Fannie Mae and Freddie Mac provide Small Balance Loan (SBL) Program for multi-family commercial properties to help business owners with the acquisition or refinance.

Estrategias de ahorro fiscal utilizadas en las inversiones inmobiliarias comerciales

  • Intercambio 1031: El intercambio 1031 es una sección del código del IRS que le permite intercambiar una propiedad de inversión por otra sin impuestos o con impuestos limitados en el momento del intercambio si se cumplen todos los requisitos del 1031.
  • Zona de Oportunidad: Una Zona de Oportunidad es una comunidad con dificultades económicas en la que las nuevas inversiones, bajo ciertas condiciones, pueden optar a un tratamiento fiscal preferente.

¿Qué es lo siguiente?

Contact Lions Financial to find a better strategy and holistic plan for your company. Lions Financial helps executives and businesses, together with their tax and legal advisors, to develop the optimal financial solutions for success.?Contact us for an initial consultation to determine how we can help your current business need.

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