fbpx

Financiación inmobiliaria comercial

Financiación inmobiliaria comercial

La financiación inmobiliaria comercial es el proceso de obtener hipotecas para la adquisición, el desarrollo o la renovación de una propiedad comercial que produce ingresos. El inmueble se utiliza para fines comerciales, y en el mercado hay una variedad de opciones de financiación para satisfacer las diferentes necesidades de los inversores. Según su funcionalidad, los inmuebles comerciales se clasifican en cuatro clases: edificios de oficinas, industriales, multifamiliares y comerciales. Las fuentes de capital de inversión pueden proceder de bancos comerciales, fondos de capital privado inmobiliario, fondos de inversión inmobiliaria, compañías de seguros y fondos de dotación.

¿Qué puede hacer Lions Financial por usted?

Lions Financial ayuda a los clientes a crear un plan integral basado en las características de las necesidades de su negocio y el tipo de propiedad comercial. Lions Financial proporciona soluciones para alcanzar los objetivos de financiación de los clientes. Es esencial comparar y elegir el método de financiación adecuado que se adapte a su negocio inmobiliario. Para ayudarle mejor, aplicamos el proceso SIRE de cuatro pasos para crear valor para usted.

Sntrevista: Comenzamos el proceso con un cuestionario para tener un conocimiento general de su negocio inmobiliario y evaluar la propiedad comercial a financiar. Aclaramos su capital disponible, los problemas de ubicación, la estrategia financiera y obtenemos una comprensión de los problemas actuales únicos que deben abordarse.

Insight: Para tener una visión profunda de su propiedad inmobiliaria comercial, incorporaremos la investigación de propiedades comparables, determinaremos las opciones de financiación de la deuda disponibles, incluiremos recursos para evaluar múltiples opciones de prestamistas y crearemos una evaluación para los factores razonables a tener en cuenta para la financiación hipotecaria.

Recomendación: Le propondremos una recomendación de financiación específica basada en las finanzas de su empresa, sus finanzas personales y las características de su propiedad. Como empresa independiente, podemos ayudar a proporcionar cotizaciones para un producto de préstamo comercial de múltiples prestamistas.

EEjecución: Ejecutamos el producto financiero que su empresa desea implantar en función de las opciones proporcionadas y del presupuesto disponible. Ayudamos a conseguir un mejor resultado gracias a nuestra experiencia profesional, la integración de la tecnología, la comprensión de su sector y el mantenimiento de la sintonía con el cumplimiento y los requisitos normativos.

Artículos clave: Financiación inmobiliaria comercial

Cuatro clases de activos comerciales

  • Oficina: Los edificios de oficinas pueden ser más rentables de forma constante con inquilinos que pretenden firmar contratos de alquiler más largos. Dependiendo de la ubicación, este sector de propiedades comerciales se clasifica generalmente en edificios de oficinas urbanos y suburbanos.
  • Industrial: Los edificios industriales albergan operaciones industriales para una gran variedad de inquilinos y se encuentran en su mayoría fuera de las zonas urbanas, especialmente a lo largo de las principales rutas de transporte.
  • Apartamentos/Multifamiliares: Las inversiones en apartamentos o viviendas multifamiliares son buenas fuentes de ingresos pasivos debido a la demanda de viviendas de alquiler. Es fundamental contar con un buen plan de gestión para mantener las unidades al día, ya que este tipo de inmuebles comerciales suele tener una tasa de rotación de inquilinos más elevada que otros.
  • Venta al por menor: La ubicación es el factor clave en este tipo de inmuebles comerciales, ya que las tiendas minoristas y los restaurantes prosperan en zonas muy visibles y accesibles al tráfico de paso. La ventaja de los inmuebles comerciales es el potencial de adquirir una amplia variedad de inquilinos, lo que indica unos ingresos más estables.

Institución de financiación para el capital de inversión inmobiliaria

  • Bancos comerciales: Las hipotecas tradicionales emitidas por los bancos comerciales son habituales para la compra o refinanciación de propiedades comerciales ocupadas por sus propietarios. Estas entidades de financiación suelen ofrecer el tipo de interés hipotecario más bajo del mercado, pero con requisitos rígidos.
  • Prestamistas privados: Para algunos propietarios de empresas puede ser difícil conseguir un préstamo inmobiliario comercial tradicional, y es entonces cuando entran en juego los préstamos de capital riesgo. Los prestamistas privados permiten a estos empresarios obtener un préstamo respaldado simplemente por el valor del inmueble comercial, con menos requisitos de crédito pero con un tipo de interés más alto.
  • Compañía de seguros: Las compañías de seguros, especialmente las de seguros de vida, son importantes recursos de capital para las inversiones inmobiliarias comerciales. Como las hipotecas sobre inmuebles comerciales ayudan a diversificar la cartera de inversiones como activos a largo plazo, son muy favorables para las compañías de seguros.
  • Capital privado inmobiliario: El Real Estate Private Equity obtiene capital de inversores externos e invierte en bienes inmuebles con su experiencia para generar rendimientos para esos inversores externos.
  • Fondo de inversión inmobiliaria: Real estate Investment Trust es una empresa que permite a los particulares invertir en bienes inmuebles que producen ingresos a gran escala y paga a los inversores con la distribución de dividendos. 
  • Inversión de Family Office: Una oficina familiar es una empresa de gestión de patrimonios privados para personas o familias acaudaladas. La financiación de inmuebles comerciales suele constituir una parte importante de los planes de inversión de una family office.
  • Fondos de dotación: Los fondos de dotación representan los recursos de capital donados a las universidades o escuelas superiores, que utilizan los ingresos de inversión resultantes generados por los bienes inmuebles comerciales para un fin específico futuro.

Programas de préstamos

Lions Financial se asocia con plataformas tecnológicas para obtener acceso a herramientas digitales que ayudan a garantizar las mejores condiciones de préstamo para proyectos inmobiliarios comerciales. Con un portal basado en la nube, utilizamos una tecnología de originación de préstamos automatizada para proporcionar múltiples presupuestos. Y luego nos comunicamos con los prestamistas y negociamos las condiciones del préstamo

  • Hipotecas comerciales tradicionales: Las hipotecas tradicionales son préstamos permanentes estándar originados por bancos comerciales y no están respaldados por el gobierno federal. Suelen tener más restricciones a la hora de calificar, pero, mientras tanto, ofrecen tipos de interés comparativamente más bajos.
  • Préstamo puente comercial: Los préstamos comerciales puente proporcionan financiación a corto plazo a los propietarios de negocios antes de que puedan optar a hipotecas permanentes. Los préstamos puente se consideran popularmente para las propiedades comerciales infrautilizadas o el perfil crediticio insatisfactorio de un prestatario, asegurando una oportunidad rápida al hacer posible un cierre más rápido.
  • Préstamo comercial de dinero duro: Al igual que los préstamos comerciales puente, los préstamos de capital riesgo son acuerdos flexibles destinados a proporcionar financiación a corto plazo. Cuando las hipotecas permanentes no son opciones en ese momento, los préstamos de dinero duro permiten a los propietarios de negocios comprar, desarrollar o renovar la propiedad comercial rápidamente.
  • Hipotecas respaldadas por el gobierno: Con el respaldo de la financiación del gobierno, tanto Fannie Mae como Freddie Mac ofrecen el programa Small Balance Loan (SBL) para propiedades comerciales multifamiliares, con el fin de ayudar a los propietarios de negocios en la adquisición o refinanciación.

Estrategias de ahorro fiscal utilizadas en las inversiones inmobiliarias comerciales

  • Intercambio 1031: El intercambio 1031 es una sección del código del IRS que le permite intercambiar una propiedad de inversión por otra sin impuestos o con impuestos limitados en el momento del intercambio si se cumplen todos los requisitos del 1031.
  • Zona de Oportunidad: Una Zona de Oportunidad es una comunidad con dificultades económicas en la que las nuevas inversiones, bajo ciertas condiciones, pueden optar a un tratamiento fiscal preferente.

¿Qué es lo siguiente?

Póngase en contacto con Lions Financial para encontrar una mejor estrategia y un plan integral para su empresa. Lions Financial ayuda a los ejecutivos y a las empresas, junto con sus asesores fiscales y legales, a desarrollar las soluciones financieras óptimas para el éxito... Póngase en contacto con nosotros para una consulta inicial y determinar cómo podemos ayudar a su necesidad empresarial actual.

es_MXEspañol de México
Desplazarse hacia arriba