Couverture des personnes clés

L'assurance personne clé couvre un employé qui est essentiel au succès de l'entreprise. Cette stratégie d'assurance permet de protéger une entreprise contre une perte économique lorsqu'un employé important n'est pas en mesure de fonctionner normalement au sein de l'entreprise. Pour de nombreuses petites et moyennes entreprises, les personnes clés sont les propriétaires et la planification de l'assurance doit prendre en compte les risques auxquels ils sont confrontés.

Que peut faire la Financière Lions pour vous ?

La Financière Lions aide ses clients à trouver la solution adéquate pour la planification de l'assurance des personnes clés. Nous conseillons ensuite nos clients sur ce qu'ils peuvent faire à chaque étape pour obtenir les meilleurs résultats. Pour vous aider au mieux, nous avons appliqué le processus SIRE en quatre étapes afin de créer de la valeur pour vous.

• Survey : Nous commencerons le processus par un questionnaire afin d'avoir une compréhension générale de votre entreprise et d'identifier la composition unique des employés clés. Nous clarifions vos objectifs commerciaux et comprenons les problèmes actuels uniques qui doivent être résolus.
• Insight : Afin d'avoir une vision approfondie de votre entreprise, nous effectuerons des recherches sur le secteur, déterminerons les offres de produits disponibles auprès de nombreuses sources, créerons un bilan et une évaluation des options de plan structurel pour les personnes clés de votre entreprise.
• Recommandation : Ensuite, nous vous proposerons des solutions pour un programme d'assurance personne clé adapté à votre entreprise. En tant que cabinet indépendant, nous pouvons présenter plusieurs fournisseurs pour créer un plan qui contribue à créer de la valeur en attirant et en retenant les talents dans votre entreprise.
• Exécution : Nous mettons en œuvre la stratégie que votre entreprise souhaite appliquer en fonction des options proposées et du budget disponible. Nous vous aidons à obtenir un meilleur résultat grâce à notre expérience professionnelle, à l'intégration de la technologie, à la compréhension de votre secteur d'activité et au respect des exigences en matière de conformité et de réglementation.

Les éléments clés à prendre en compte dans l'assurance personne clé

• Comment définir une personne clé

Une personne clé dans l'entreprise est une personne qui apporte une valeur significative actuellement et qui est un élément de la réussite financière actuelle. La personne clé peut être l'un des propriétaires de l'entreprise. Il existe un risque pour l'entreprise si cette personne est inactive, ce qui peut entraîner des conséquences négatives pour l'entreprise, mesurées par des pertes financières.

• L'importance d'avoir cette assurance

Les entreprises risquent de souffrir de l'incapacité d'un employé clé à accomplir son travail. Il est important de comprendre qu'une personne clé possède des compétences et une expérience spécifiques en matière de gestion qui peuvent ne pas être remplacées dans un court laps de temps. Une perte importante peut influencer la prise de décision de la direction si l'entreprise est confrontée à une affaire importante. L'interruption des activités peut entraîner des retards pour les clients, les partenariats et l'évaluation des lignes de crédit. L'assurance personne clé peut être un bon choix pour atténuer les risques financiers qui seraient attribués à ces pertes. 

• Avantage de l'assurance homme-clé

Si l'employé clé est propriétaire de l'entreprise, la police peut aider à financer le rachat de sa participation dans l'entreprise en cas d'invalidité ou de décès. 

• Processus de couverture
• Identifier la personne clé
• Prévenir l'employé de son intention de souscrire l'assurance.
• Obtenir le consentement de l'employé clé
• L'assureur verse le montant de la police
• Examiner les facteurs liés à la fiscalité 

Quelle est la prochaine étape ?

Contactez Lions Financial pour trouver une meilleure stratégie et un plan global pour vous. La Financière Lions aide les dirigeants d'entreprise, en collaboration avec leurs conseillers fiscaux et juridiques, à élaborer les solutions financières optimales pour réussir. Contactez-nous pour une consultation initiale afin de répondre aux besoins actuels de votre entreprise.