Prêts et financements aux entreprises
Aider les entreprises établies à obtenir un financement de $1M+ avec une meilleure structure, de meilleures conditions et un processus plus fluide
Lorsqu'une entreprise a besoin d'un prêt supérieur à $1 million, les enjeux changent. Les prêteurs deviennent plus stricts, la documentation devient plus lourde, les délais sont plus importants et une mauvaise structure peut peser sur la trésorerie pendant des années.
Lions Financial aide les entreprises établies à planifier, structurer et coordonner le financement afin que vous ne vous contentiez pas d'obtenir une approbation, mais que vous obteniez un capital adapté à l'entreprise et soutenant sa croissance.
Quand les entreprises s'adressent-elles à nous ?
Les clients nous contactent généralement lorsque :
- Vous avez besoin $1M-$25M+ financement de la croissance, de l'expansion ou du fonds de roulement
- Votre banque vous propose un prêt, mais les conditions vous semblent restrictives ou peu claires.
- Vous souhaitez comparer les options des différents prêteurs au lieu d'accepter la première offre.
- Vous êtes confronté à une opportunité urgente et vous avez besoin de gérer le processus de financement.
- Vos opérations sont solides, mais vous avez besoin d'aide pour présenter l'histoire que les prêteurs vont souscrire.
- On vous a dit “oui” de manière informelle, mais l'exécution piétine (ou les exigences ne cessent de changer).
Qu'entend-on par “prêts et financements aux entreprises” chez Lions Financial ?
Ce service n'est pas une “demande de prêt” générique.”
Il s'agit d'un processus de conseil conçu pour les entreprises matures qui ont besoin de capitaux importants et qui souhaitent que le financement se fasse :
- Taille appropriée (pas trop d'effet de levier, pas trop peu de capital)
- Une structure durable (les flux de trésorerie et les clauses restrictives n'étoufferont pas l'entreprise)
- Un approvisionnement compétitif (plus d'un chemin, plus d'un point de vue de prêteur)
- Exécution efficace (étapes, délais et documentation clairs)
Nous ne prêtons pas directement. Nous agissons en tant que conseiller et intermédiaire, en vous aidant à naviguer parmi les prêteurs, à évaluer les options et à gérer l'exécution du début à la fin.
Structuration des prêts
Stratégie du prêteur
Conseil indépendant
Une exécution efficace
Besoins de financement typiques que nous soutenons (exemples)
- Capital de croissance pour l'embauche, l'expansion, l'équipement ou les stocks
- Grandes lignes de fonds de roulement / revolvers
- Prêts à terme pour les investissements ou les opérations de mise à l'échelle
- Prêts basés sur l'actif (ABL) contre des créances et des stocks
- Financement de biens immobiliers occupés par leur propriétaire et liés à l'activité d'exploitation
- Financement lié à la croissance des contrats ou à l'extension des projets (en fonction du secteur)
Chaque situation est différente - notre travail consiste à structurer ce qui correspond à la réalité de votre entreprise.
Comment nous soutenons les chefs d'entreprise
1. Clarifier l'objectif de financement et “dimensionner” le prêt
1. De quel capital avez-vous réellement besoin ?
2. Qu'est-ce que l'entreprise peut supporter en toute sécurité en matière de paiements ?
3. De quel niveau de flexibilité avez-vous besoin pour les cycles de croissance ?
Cela permet d'éviter le surendettement et de réduire les frictions avec le prêteur par la suite.
2. Préparer l'histoire du financement que les prêteurs souscrivent
Nous présentons les principaux facteurs d'approbation :
1. Les finances
2. Marges et recettes
3. Fonds de roulement
4. La stratégie
5. Dettes et garanties
Nous préparons votre entreprise à l'octroi d'un prêt.
3. Structurer le prêt de la bonne manière (ne pas se contenter d'obtenir un “oui”)
Nous vous aidons à :
1. Type de prêt
2. Conditions de paiement
3. Pactes
4. Garanties
5. Taux d'avance
6. Honoraires
7. La flexibilité
4. Coordonner les prêteurs et faire avancer le processus
Nous aidons :
1. Sélection des prêteurs
2. Coordination des questions-réponses
3. Gestion du calendrier
4. Réduire les allers-retours
Gagnez du temps et évitez la lassitude.
5. Au-delà du financement : planifier ce qui se passera après la clôture
Nous vous aidons à :
1. La liquidité
2. Pactes
3. Le refinancement
4. ROI
5. Planification de la croissance
Pourquoi faire appel à Lions Financial plutôt qu'à une seule banque ?
Une banque unique peut être un excellent partenaire, mais elle n'offre que un point de vue et un ensemble de produits.
Les entreprises s'adressent à Lions Financial parce que nous leur offrons des services :
- Options: Nous évaluons plusieurs solutions, et non celle d'un seul prêteur.
- Levier de négociation: La comparaison des termes améliore souvent les résultats
- Discipline structurelle: Nous nous concentrons sur la flexibilité à long terme, et non sur l'approbation à court terme
- Gestion des processus: Nous veillons à ce que l'exécution soit organisée et en mouvement
- Le point de vue du propriétaire de l'entreprise: Nous donnons la priorité à ce qui protège l'entreprise après la clôture.
Pensez à la différence entre le fait d'entrer chez un concessionnaire et le fait de comprendre l'ensemble du marché avant d'acheter.
À qui ce service s'adresse-t-il ?
Convient généralement à :
- Entreprises établies à la recherche de $1M+ financement
- Propriétaires ayant des besoins de croissance réels (pas de capital spéculatif)
- Entreprises ayant des revenus et des activités significatifs
- Les entreprises qui se préparent à une expansion, à des dépenses d'investissement ou à une augmentation de leur fonds de roulement
Peut ne pas convenir à :
- Startups en phase de démarrage avec un historique d'exploitation limité
- Situations nécessitant un financement par capital-risque ou une exécution sur le marché public
Ce à quoi ressemble le travail en commun
Étape 1 - Discussion initiale
Comprendre vos besoins, votre calendrier et vos contraintes.
Étape 2 - Plan de financement
Dimensionner les besoins en capitaux, structurer les options et préparer les documents destinés aux prêteurs.
Étape 3 - Coordination des prêteurs
Engagez des parcours de prêteurs, gérez les questions-réponses, comparez les conditions.
Étape 4 - Soutien à l'exécution
Soutenir la diligence, la documentation et la clôture.
Structure d'engagement
En fonction de la portée et de l'urgence, les missions peuvent être.. :
- Conseil basé sur des projets
- Assistance sous forme d'honoraires pendant le processus de financement
- Rémunération basée sur les transactions, le cas échéant
Nous alignerons la structure dès le départ afin que les attentes soient claires.
Questions fréquemment posées
Fournissez-vous le prêt ?
Non. Nous conseillons et coordonnons le financement par l'intermédiaire de prêteurs et de sources de capitaux appropriés.
Pouvez-vous m'aider si j'ai déjà une feuille de route ?
Oui. Nous examinons souvent les offres, comparons les alternatives et négocions des améliorations.
Combien de temps dure un prêt $1M+ ?
Les délais varient en fonction de l'état de préparation de l'entreprise, du type de prêteur et de la documentation. Nous contribuons à réduire les délais en nous préparant correctement et en gérant le processus.
Travaillez-vous avec mon CPA/équipe comptable ?
Oui. Nous nous coordonnons pour rassembler les informations financières requises et les présenter de manière efficace.
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Discutez de votre structure de financement
Si votre entreprise se prépare à un financement, évalue les options du prêteur ou cherche à structurer le capital de la bonne manière, nous pouvons vous aider à planifier et à exécuter efficacement.
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