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Préstamos y financiación para empresas

Ayudamos a las empresas consolidadas a obtener financiación $1M+ con una estructura más favorable, mejores condiciones y un proceso más ágil

Cuando una empresa necesita un préstamo de más de 1,419 millones, las reglas del juego cambian. Los prestamistas se vuelven más exigentes, la documentación se complica, los plazos cobran mayor importancia y una estructura inadecuada puede ejercer presión sobre el flujo de caja durante años.

Lions Financial ayuda a las empresas consolidadas a planificar, estructurar y coordinar su financiación para que no solo “te aprueben” el préstamo, sino que consigas un capital que se adapte a tu negocio y impulse su crecimiento.

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Cuando las empresas suelen acudir a nosotros

Los clientes suelen ponerse en contacto con nosotros cuando:

  1. Necesitas $1M–$25M+ financiación para el crecimiento, la expansión o el capital circulante
  2. Tu banco te ofrece un préstamo, pero las condiciones te parecen restrictivas o poco claras
  3. Prefieres comparar las opciones de diferentes entidades crediticias en lugar de aceptar la primera oferta
  4. Te enfrentas a una oportunidad que requiere actuar con rapidez y necesitas que se gestione el proceso de financiación
  5. Tienes un negocio sólido, pero necesitas ayuda para presentar el proyecto de forma que los prestamistas lo aprueben
  6. Te han dado el visto bueno de manera informal, pero la ejecución se está demorando (o los requisitos no dejan de cambiar)

Qué significa “Préstamos y financiación para empresas” en Lions Financial

Este servicio no es una “solicitud de préstamo” genérica.”

Se trata de un proceso asesorado, diseñado para empresas consolidadas que necesitan una inversión significativa y desean que la financiación:

  • Del tamaño adecuado (ni demasiado apalancamiento, ni muy poco capital)
  • Estructurado de forma sostenible (el flujo de caja y las cláusulas restrictivas no obstaculizarán el negocio)
  • Adquirido en condiciones competitivas (más de una vía, más de un punto de vista del prestamista)
  • Ejecutado de manera eficiente (pasos claros, plazos y documentación)

No concedemos préstamos directamente. Actuamos como asesores e intermediarios, ayudándole a elegir entre las distintas entidades crediticias, evaluar las opciones y gestionar todo el proceso desde el inicio hasta el cierre.

Document and magnifying glass icon representing term sheet negotiation and analysis

Estructuración de préstamos

Strategic real estate asset roadmap icon with house and blueprint

Estrategia del prestamista

Real estate buyer management icon with handshake and property

Asesoramiento independiente

Ejecución eficiente

Necesidades de financiación habituales a las que damos respuesta (ejemplos)

  1. Capital de crecimiento para contratación, expansión, equipamiento o inventario
  2. Líneas de capital circulante de gran cuantía / líneas de crédito renovables
  3. Préstamos a plazo para inversiones en capital o operaciones de expansión
  4. Préstamos garantizados por activos (ABL) sobre cuentas por cobrar y existencias
  5. Financiación inmobiliaria para viviendas de uso propio vinculada a la actividad empresarial
  6. Financiamiento vinculado al crecimiento de los contratos o a la ampliación de los proyectos (dependiendo del sector)

Cada situación es diferente; nuestro trabajo consiste en diseñar una solución que se adapte a la realidad de tu negocio.

Cómo apoyamos a los empresarios

1. Aclarar el objetivo de la financiación y ajustar el importe del préstamo

Antes de hablar con los prestamistas, te ayudamos a responder a las siguientes preguntas:
1. ¿Cuánto capital necesitas realmente?
2. ¿Qué métodos de pago puede aceptar la empresa de forma segura?
3. ¿Qué nivel de flexibilidad necesitas para los ciclos de crecimiento?

Esto evita un apalancamiento excesivo y reduce los problemas con los prestamistas en el futuro.
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2. Preparar el informe financiero que evaluarán los prestamistas

Los prestamistas se centran en claridad sobre los riesgos, no solo ingresos.
A continuación, presentamos los factores clave para la aprobación:
1. Finanzas
2. Márgenes e ingresos
3. Capital circulante
4. Estrategia
5. Deuda y garantías

Preparamos tu negocio para que cumpla con los requisitos de los prestamistas.
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3. Estructura el préstamo de la manera correcta (no te conformes con un simple “sí”)

La estructura es tan importante como la tasa.

Ofrecemos ayuda en:

1. Tipo de préstamo
2. Condiciones de pago
3. Cláusulas
4. Garantías
5. Tasas de anticipo
6. Tarifas
7. Flexibilidad
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4. Coordinar a los prestamistas y mantener el proceso en marcha

La financiación se ralentiza sin una ejecución clara.

Ayudamos a:

1. Selección del prestamista
2. Coordinación de la sesión de preguntas y respuestas
3. Gestión de plazos
4. Reducir las idas y venidas

Ahorra tiempo y evita el agotamiento por tantas ofertas.
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5. Más allá de la financiación: planifica lo que sucederá tras el cierre

Un préstamo puede afectar a las operaciones a largo plazo si no se planifica adecuadamente.

Ofrecemos ayuda en:

1. Liquidez
2. Cláusulas
3. Refinanciación
4. Retorno de la inversión
5. Planificación del crecimiento
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¿Por qué trabajar con Lions Financial en lugar de acudir a un solo banco?

Un solo banco puede ser un gran socio, pero solo ofrece un punto de vista y un conjunto de productos.

Las empresas acuden a Lions Financial porque ofrecemos:

  1. Opciones: Evaluamos varias opciones, no solo la solución de un único prestamista
  2. Poder de negociación: Comparar las condiciones suele mejorar los resultados
  3. Disciplina de la estructura: Nos centramos en la flexibilidad a largo plazo, no en la aprobación a corto plazo
  4. Gestión de procesos: Nos aseguramos de que la ejecución se lleve a cabo de forma organizada y sin interrupciones
  5. Perspectiva del empresario: Damos prioridad a lo que protege el negocio tras el cierre

Piénsalo como la diferencia entre entrar en un concesionario y conocer bien todo el mercado antes de comprar.

A quién va dirigido este servicio

Normalmente adecuado para:

  1. Empresas consolidadas que buscan Financiación $1M+
  2. Propietarios con necesidades reales de crecimiento (no capital especulativo)
  3. Empresas con ingresos y operaciones significativos
  4. Empresas que se preparan para una expansión, inversiones de capital o un aumento del capital de giro

Puede que no sea adecuado para:

  1. Startups en fase inicial con un historial operativo limitado
  2. Situaciones que requieren financiación de capital riesgo o salida a bolsa

Cómo es trabajar juntos

Icon representing property inspection and lease analysis for NNN investments

Paso 1 — Charla inicial

Entender sus necesidades, plazos y limitaciones.

Paso 2 — Plan de financiación

Calcular las necesidades de capital, estudiar las opciones de estructuración y preparar la documentación para los prestamistas.

Handshake and network connection icon representing lender relationships and access

Paso 3 — Coordinación con el prestamista

Explora las opciones de los prestamistas, gestiona las preguntas y respuestas, compara las condiciones.

Strategic real estate asset roadmap icon with house and blueprint

Paso 4 — Asistencia en la ejecución

Prestar apoyo en los procesos de diligencia debida, documentación y cierre.

Estructura de participación

En función del alcance y la urgencia, los proyectos pueden ser:

  1. Asesoramiento basado en proyectos
  2. Asistencia basada en anticipos durante el proceso de financiación
  3. Remuneración basada en transacciones, cuando proceda

De antemano, acordaremos la estructura para que las expectativas queden claras.

Preguntas frecuentes

No. Asesoramos y coordinamos la financiación a través de entidades crediticias y fuentes de capital adecuadas.

Sí. A menudo revisamos las ofertas, comparamos alternativas y negociamos mejoras.

Los plazos varían en función de la preparación de la empresa, el tipo de entidad crediticia y la documentación. Ayudamos a reducir los retrasos mediante una preparación adecuada y la gestión del proceso.

Sí. Nos coordinamos para recopilar la información financiera necesaria y presentarla de manera eficaz.

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Analice su estructura de financiación

Si su empresa se está preparando para obtener financiación, evaluando opciones de prestamistas o buscando la mejor forma de estructurar su capital, podemos ayudarle a planificar y llevar a cabo el proceso de manera eficaz.

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Ariel Tavor

Director

Ariel Tavor es el Fundador y Director Gerente Principal de Lions Financial. Su programa para Lions Financial es proporcionar a sus clientes un servicio que mantenga el más alto valor profesional. Su especialización en el mercado Business-to-Business le ha permitido ofrecer servicios de consultoría en las áreas de asesoramiento empresarial, mercados de capitales y gestión de riesgos. Ariel trabaja con directores generales, fondos de inversión de capital y consejos de administración, donde asesora a sus clientes en materia de retribución de ejecutivos, diseño de planes de negocio, fusiones y adquisiciones, due diligence y financiación de activos.

Ariel cuenta con 10 años de experiencia en el sector de los servicios financieros. Ha trabajado en compañías de seguros y de inversión analizando la situación financiera de los clientes y ofreciendo recomendaciones sobre la distribución de activos en función de objetivos definidos, además de mantener relaciones a largo plazo. La amplia experiencia de Ariel le ha permitido trabajar en estrecha colaboración con directores generales de empresas y sus equipos ejecutivos de diversos sectores, como el transporte por carretera, la hotelería, los bienes raíces comerciales, los seguros, la manufactura y la tecnología. Ha ayudado a guiar a las empresas en la toma de decisiones complejas relacionadas con: acuerdos de compraventa, compensación diferida, prestaciones grupales para empleados, planificación de sucesión, fusiones y adquisiciones, valoraciones y venta de negocios.

En la actualidad, Ariel supervisa su grupo de inversión de family office y forma parte del consejo de administración de varias empresas y promociones inmobiliarias. Su grupo de inversión controla una cartera de empresas en múltiples sectores. En colaboración, tienen participaciones en empresas especializadas en - Distribución de automóviles - Gestión de activos inmobiliarios - Viajes corporativos - Fabricación de correo de tinta, Comercio electrónico, Servicios financieros, Consultoría de gestión, Tecnología empresarial y Conceptos alimentarios. En los últimos años se ha producido una transición en la asignación de fondos hacia inversiones en sociedades limitadas de capital riesgo, capital privado y REITS dentro de las oportunidades de suscripción individual.

LOS 40 MEJORES MENOS DE 40

Reconocimiento al liderazgo

Ariel Tavor es el fundador y principal director general de Lions Assurance Financial. Su programa para Lions Assurance Financial es proporcionar a sus clientes un servicio que mantenga el más alto valor profesional. Su especialización en el mercado de empresa a empresa le ha permitido obtener una gran experiencia en la prestación de servicios de consultoría continua en las áreas de asesoramiento empresarial, mercados de capitales y gestión de riesgos.

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Reconocimiento del sector

Lions Assurance Financial es una empresa independiente de consultoría empresarial y asesoramiento en gestión de patrimonios de gran éxito que se centra en tres áreas clave del sector financiero: asesoramiento empresarial, mercados de capitales y gestión de riesgos. El experimentado equipo de Lions Assurance Financial se centra en atender las necesidades de gestión empresarial y patrimonial de empresas privadas que generan entre 3 y 50 millones de ingresos, incluidos propietarios de empresas independientes, empresas familiares y socios comerciales. Lions Assurance Financial trabaja con proveedores de capital, incluidos bancos de inversión, empresas de capital riesgo, empresas de asesoramiento de capital, plataformas de inversores acreditados, bancos comerciales y empresas financieras especializadas.

Exeleon

Artículo destacado sobre liderazgo y negocios

¿Cuál es la diferencia fundamental entre una empresa boyante y otra no tan buena, cuando todos los factores son iguales?
La respuesta es sencilla: acciones rápidas. Es el resultado de la capacidad de formarse una idea sobre la situación, encontrar una respuesta perfecta,
y luego actuar en consecuencia. Y todo ello, sin un ápice de vacilación. Las empresas que pertenecen al segundo grupo son conocidas por carecer de esta firmeza, que brota de una ausencia de claridad en la visión o más bien de la facultad de procesar los pasos antes mencionados.

The Silicon Review

Las 50 empresas más inteligentes del año

Un consultor eficaz en gestión de riesgos ayudará a particulares y organizaciones a evaluar sus riesgos y elaborar un plan para contrarrestar sus pérdidas. La gestión de riesgos es un proceso complejo, y no existe un proceso único que puedan utilizar todos los consultores. Sin embargo, hay ciertos métodos convencionales que un consultor utilizará para ayudarle a proteger su organización de los riesgos. Un consultor de gestión de riesgos debe ser capaz de identificar el riesgo único al que está expuesta su empresa y evaluar cuidadosamente los escenarios. Uno de los pasos más críticos en la etapa de gestión de riesgos es descubrir y enumerar todos los riesgos previstos e imprevistos. Hay varias empresas de asesoramiento que pueden ayudarle a mitigar el riesgo y ocuparse del aspecto financiero de su empresa, pero una empresa que destaca sobre las demás es Lions Financial. Se trata de una empresa independiente de servicios financieros y asesoramiento empresarial con sede en Nueva York. En conversación con Ariel Tavor, Director General de Lions Financial. Lions Assurance Financial es una empresa independiente de asesoramiento empresarial y gestión de patrimonios de gran éxito que se centra en tres áreas clave del sector financiero: asesoramiento empresarial, mercados de capitales y gestión de riesgos. El experimentado equipo de Lions Assurance Financial se centra en atender las necesidades de gestión empresarial y patrimonial de empresas privadas que generan entre 3 y 50 millones de ingresos, incluidos propietarios de empresas independientes, empresas familiares y socios comerciales. Lions Assurance Financial trabaja con proveedores de capital, incluidos bancos de inversión, empresas de capital riesgo, empresas de asesoramiento de capital, plataformas de inversores acreditados, bancos comerciales y empresas financieras especializadas.