Análisis del capital de New York Life Ventures

Finanzas de los Leones Le dará una visión general de New York Life Ventures Capital, la rama de capital riesgo de New York Life Insurance Company. Se centra en invertir en empresas innovadoras del sector de los seguros y los servicios financieros. Su objetivo es identificar y apoyar startups con alto potencial de crecimiento que puedan impulsar la transformación y la innovación en el sector.

La aseguradora New York Life es la tercera mayor compañía de seguros de vida y la mayor mutua de seguros de vida de EE.UU., lo que significa que la empresa es propiedad de sus asegurados y no tiene accionistas externos. Como mutua de seguros de vida, New York Life distribuye una parte de sus beneficios a los asegurados en forma de dividendos anuales. Debido a la especialidad de la empresa, la aseguradora New York Life realiza numerosas inversiones para mejorar su situación financiera y premiar mejor a sus accionistas. New York Life se adelantó a los acontecimientos al ser una de las primeras compañías de seguros de vida en lanzar un brazo corporativo de capital riesgo y hoy se mantiene como líder del sector.

New York Life Ventures se creó en 2012 y su misión es acelerar el ritmo de la innovación. Busca tecnologías en las que invertir potencialmente y las combina con la oportunidad de crear valor estratégico dentro de la empresa. Este informe pretende ofrecer un análisis exhaustivo y cualitativo de la rama de capital riesgo de la aseguradora New York Life.

Lista de todas las empresas en las que ha invertido la compañía de seguros NYL y una descripción general de los principales servicios de cada empresa. Cartera actual:

Carrot utiliza la tecnología móvil, la ciencia del comportamiento y la experiencia clínica para involucrar y capacitar a millones de personas para dejar de fumar. Fundada: 2015

Brella es una nueva aseguradora con un plan complementario que ofrece cobertura financiera cuando la gente más lo necesita. Fundada: 2019

Cogito es una plataforma basada en IA que mide y mejora la calidad del servicio al cliente y las llamadas de ventas en tiempo real. Fundada: 2007

SmartAsset proporciona herramientas gratuitas e interactivas para ayudar a los usuarios a tomar decisiones financieras más inteligentes. Fundada: 2011

Trifacta ofrece una plataforma líder de gestión de datos para explorar y preparar datos para su análisis.Fundada: 2012

Wellth trabaja junto con los pagadores de asistencia sanitaria para producir cambios de comportamiento de ahorro de costes en sus miembros a través de planes de incentivos basados en la ciencia.Fundada: 2014

EvolutionIQ es una startup de IA que ofrece soluciones de orientación en siniestros para aseguradoras y transportistas. Fundada: 2019

Lynx.MD es una plataforma segura de análisis e intercambio de datos sanitarios. Fundada: 2017

Alto IRA proporciona una plataforma IRA autodirigida de nueva generación para ofrecer acceso a activos alternativos. Fecha de fundación: 2015

DataRobot ofrece una plataforma de automatización de aprendizaje automático para que los usuarios creen y desplieguen rápidamente modelos predictivos precisos. Fundada: 2012

Delphix ofrece soluciones de virtualización y enmascaramiento de datos para ayudar a las empresas a acelerar las migraciones a la nube, el desarrollo personalizado y las implantaciones de ERP. Fundada: 2008

Digital Currency Group opera e invierte en empresas que construyen los cimientos de la industria de la moneda digital. Fecha de fundación: 2015

H2O.ai es líder en IA y su objetivo es "democratizar" la ciencia de datos mediante el aprendizaje automático de código abierto. Fundada: 2011

Health IQ ofrece una aplicación que ayuda a las personas preocupadas por su salud a obtener tarifas más bajas en seguros de vida.Fundada: 2013

Kingfield es una plataforma para que las empresas de servicios financieros comuniquen y transmitan datos institucionales. Fundada: 2018

Netskope proporciona una plataforma de seguridad en la nube para empresas. Fundada: 2012

Propel es una aplicación móvil que ayuda a los estadounidenses con bajos ingresos a mejorar su salud financiera permitiéndoles gestionar sus beneficios de Transferencia Electrónica de Beneficios (EBT) y sus operaciones bancarias. Fundada: 2014

Sentilink ayuda a las empresas a detectar el fraude sintético y el robo de identidad. Fundada: 2017

SigFig es un proveedor B2B de software de robo-advisor, y a través de asociaciones con instituciones financieras, ayuda a inversores y asesores a gestionar mejor sus inversiones.Fundada: 2007

SimplyInsured se asocia con plataformas como Intuit y Square para ofrecer seguros de salud a las pymes. Fundada: 2012

Skycure ofrece protección de nivel empresarial frente a ciberamenazas móviles mediante la predicción, detección y prevención de ataques maliciosos en plataformas Android e IOS. Skycure fue fundada en 2012 y adquirida por Symantec en 2017.

Vidado ofrece un software de captura de datos que combina el aprendizaje automático con la verificación humana para realizar la captura de datos OCR a partir de documentos en papel. Vidado se fundó en 2011 y fue adquirida por SS&C en 2020.

Velocity ofrece software de CRM móvil y en la nube específico para el sector de los seguros, los servicios financieros, las comunicaciones y otros sectores. Velocity se fundó en 2014 y fue adquirida por Salesforce en 2020.

Personal Capital es un robo-advisor híbrido líder que combina el asesoramiento humano con el algorítmico para gestionar su dinero. Personal Capital fue fundada en 2009 y adquirida por Empowered Retirement en 2020.

• Theodore A. Mathas - Presidente y Consejero Delegado

Theodore Alexander Mathas, también conocido como Ted, J.D., es Presidente y Consejero Delegado de New York Life Insurance Co. desde el 1 de julio de 2007 y el 30 de junio de 2008, respectivamente, así como su Presidente desde el 1 de junio de 2009. El Sr. Mathas es Director de New York Life Investment Management LLC. El Sr. Mathas ocupó el cargo de Director de Operaciones en New York Life Insurance Co. desde julio de 2006 hasta junio de 2008 y fue elegido Vicepresidente Ejecutivo desde enero de 2004 hasta junio de 2006. Ocupó el cargo de Codirector de Vida y Anualidades en New York Life Insurance Co. Annuity de enero de 2004 a marzo de 2005 y fue codirector de operaciones de seguros en EE.UU. hasta el 1 de julio de 2006. Fue Vicepresidente Senior y Director de Operaciones de Vida y Anualidades de abril de 2001 a diciembre de 2003, y de junio de 1999 a abril de 2001.

• John Y. Kim - Presidente y Director de Inversiones

John Y. Kim tiene 2 trabajo actual como Fundador y Socio Director en Brewer Lane Ventures y Presidente y Director de Inversiones de Seguro de vida en Nueva York. Además, John Y. Kim ha tenido 1 Presidente y Consejero Delegado de Gestión de inversiones de New York Life.

• John T. Fleurant - CFO

John Fleurant ha sido elegido Vicepresidente Ejecutivo y Director Financiero, con efecto a partir del 1 de julio. El Vicepresidente Ejecutivo y Director Financiero, Michael Sproule, se jubilará el 30 de junio, fecha en la que Fleurant pasará a ocupar el cargo de Director Financiero de la empresa.

• Joel Albarella - Director de New York Life Ventures

Joel es Vicepresidente Senior y Director de New York Life Ventures, la unidad corporativa de capital riesgo de New York Life. Joel dirige el equipo de Ventures en la ejecución de inversiones de capital riesgo, actividades de desarrollo empresarial, asociaciones estratégicas y esfuerzos de innovación en New York Life. El equipo ha producido rendimientos de inversión de cuartil superior desde su creación en 2012 y continúa añadiendo nuevas soluciones y capacidades a través de las operaciones comerciales de la compañía. Joel se licenció en la Universidad de Rutgers y obtuvo un MBA en la Universidad de Columbia. Es miembro del Consejo de Administración de la Eagle Academy Foundation.

New York Life Ventures ha recaudado un único fondo de riesgo, el Fondo 1. Este fondo se anunció el 24 de enero de 2018 y recaudó un total de $200M. A partir de 2012, NYL Ventures ha participado en 20 inversiones en total, entre las cuales tienen 6 salidas. Algunas de las salidas más notables incluyen Earnest, Skycure y Versive. Wellth es la inversión más reciente, que recaudó $11,5M el 6 de mayo de 2020. Las inversiones de la empresa se centran en IA, servicios financieros, análisis y Fintech.

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Fuente: organización/new-york-life-ventures

Fuente: https://www.newyorklife.com/assets/docs/pdfs/financial-info/2021/2021-Investment-Report.pdf

A continuación se muestra un gráfico de todas las inversiones en las que ha participado la aseguradora New York Life, ordenadas en orden descendente de dinero recaudado. Puede verse que el importe de la inversión oscila entre $75M y $3M, y que hay varias rondas de financiación en las que NYL ha invertido. Suele destinarse más dinero a empresas que se encuentran en su última fase de vida (serie D y serie E). Además, hay dos empresas en las que NYL ha invertido en dos rondas de financiación. Se trata de SigFig y

DataRobot. SigFig recibió $40M cada una en sus rondas de financiación de serie D y serie E. DataRobot recibió $33M en su financiación de serie B y $21M en su financiación de serie A.

• Earnest

Earnest es una empresa estadounidense de servicios financieros con sede en San Francisco que pregona una política de préstamos basada en el mérito. Principalmente una empresa tecnológica, Earnest tiene como objetivo ayudar a hacer mella en la epidemia de $1,2 billones de préstamos estudiantiles de Estados Unidos con su software que analiza datos como el historial de empleo y los ingresos para encontrar prestatarios financieramente responsables para sus productos. A principios de 2015, la empresa de financiación al consumo -que ya ofrecía préstamos al consumo- comenzó a ofrecer a los graduados la oportunidad de refinanciar sus préstamos estudiantiles a tipos increíblemente bajos: tan bajos como 1,90%. El consejero delegado de Earnest, Louis Beryl, afirma que el prestatario medio ahorra $17.936. Los préstamos son también refrescantemente sencillos y flexibles, lo que significa que los estudiantes pueden ajustar la frecuencia con la que pagan en función de sus necesidades personales y saber lo que les costará en intereses.

En 2005, New York Life invirtió 75 millones en Earnest en su ronda B. La ronda de Earnest es sólo una gota más en lo que ha sido un cubo increíblemente grande de inversión para las empresas fintech. Según CB InsightsEn total, se han invertido más de 1.400 millones de euros en empresas de servicios de tecnología financiera. Esto supone un aumento de más de 1.400 millones de euros con respecto al año anterior y el mayor importe invertido en empresas de tecnología de servicios financieros en los últimos cinco años.

Por parte de Earnest, este es el comienzo de la construcción del equipo para expandirse a todos los productos financieros de consumo, según el CEO de Earnest, Louis Beryl. El fondo supone un enorme voto de confianza de los inversores, que ya han puesto los cimientos y están empezando a ver un enorme crecimiento para llevar su modelo y ampliarlo rápidamente a mucha más gente y a muchos más productos.

• Trifacta

Trifacta es una empresa privada de software con sede en San Francisco y oficinas en Bengaluru, Boston, Berlín y Londres. La empresa se fundó en octubre de 2012. Trifacta desarrolla software de gestión de datos para la exploración de datos y la preparación de datos de autoservicio para...

análisis. Trifacta mejora la velocidad, la calidad y la escala de construcción y automatización de los flujos de trabajo de preparación de datos. En lugar de un paradigma ETL basado en mapeo, los usuarios de Trifacta pueden evaluar interactivamente la calidad de los datos y aprovechar las sugerencias inteligentes para acelerar la limpieza y transformación de datos. La arquitectura basada en la nube de Trifacta proporciona escala elástica, seguridad integrada y colaboración intuitiva.

Como una de las mayores aseguradoras del mundo, New York Life dicta su negocio con datos. Ya sea para evaluar mejor el riesgo, gestionar las reclamaciones o desarrollar nuevos productos de seguros, New York Life aprovecha habitualmente enormes volúmenes de datos diversos para impulsar su toma de decisiones y afinar su ventaja competitiva. New York Life se propuso modernizar la tecnología y los procesos de gestión de datos de la empresa en un esfuerzo por mantenerse a la altura de la creciente escala y diversidad de los datos que manejaba, así como proporcionar acceso, exploración y preparación de datos en régimen de autoservicio en toda la empresa. La empresa considera que la gestión de datos es un componente fundamental de su plataforma analítica moderna. De ahí que New York Life invirtiera en la Serie D de Trifacta con 48 millones el 31 de enero de 2018.

Desafíos a los que se enfrenta la NYL:

1. La preparación de datos para el modelado de riesgos era demasiado lenta. New York Life necesitaba una solución que acelerara su capacidad de integrar datos diversos para calcular el riesgo.
2. Incapacidad para trabajar con datos complejos. Los equipos empresariales, como los de marketing, confiaban en

Microsoft Access y Excel, que no les permitían escalar para incorporar un número creciente de fuentes de datos diversas.

1. Los usuarios empresariales no tenían acceso de autoservicio. Gran parte de los datos de la organización no eran accesibles para personas ajenas a TI debido a los requisitos técnicos para acceder a ellos.

Soluciones de NYL con Trifacta:

1. La interfaz intuitiva de Trifacta permite a New York Life proporcionar a los analistas de datos, ingenieros, y estadísticos con un amplio acceso a una plataforma común para la exploración de datos y preparación.
2. Trifacta reconoce automáticamente atributos en formatos de datos complejos, lo que permite al equipo de marketing de New York Life incorporar un conjunto más amplio de datos para crear modelos avanzados para esfuerzos de marketing dirigidos.
3. Gracias a la interfaz fácil de usar de Trifacta, New York Life está ampliando el uso de Trifacta como solución de gestión de datos para toda la empresa, a fin de proporcionar un acceso amplio con gobierno y seguridad centralizados.

CoInvestors Asignación de inversiones

New York Life colabora estrechamente e invierte con un selecto grupo de empresas de capital riesgo que

que consideran estratégicos para su modelo. Y lo que es más importante, siempre se centran en el valor bidireccional

intercambio. Además de los beneficios que estas asociaciones les aportan, NYL puede proporcionar información y comentarios directamente de los expertos en la materia de New York Life a través de su red de socios.

mecanismo bien establecido para poner a prueba las nuevas empresas.

Entre los coinversores de New York Life figuran Bain Capital Ventures, Transamerica Ventures, Contour Venture Partners, Social Capital, etc.

• Bain Capital Ventures

Cartera de inversiones:baincapitalventures

Fundada en 1984 y con sede en Boston (Massachusetts, Estados Unidos), Bain Capital Ventures invierte en startups desde la fase inicial hasta la de crecimiento que utilizan la tecnología para alterar los mercados existentes o crear otros completamente nuevos. La empresa invierte desde la fase inicial hasta la de crecimiento en software empresarial, software de infraestructura e industrias transformadas por los datos.

Bain Capital Ventures ha ayudado a lanzar y comercializar más de 200 empresas desde el año 2000, incluyendo inversiones en DocuSign, Jet.com, Kiva Systems, LinkedIn, Rapid7, SurveyMonkey, Taleo y TellApart. Bain Capital Ventures gestiona activos por valor de aproximadamente 1.400 millones de euros y tiene oficinas en San Francisco, Nueva York y Boston.

El capital se ha repartido en tres fondos: $650 millones para su octavo vehículo insignia, $250 millones para un fondo de coinversión centrado en inversiones en fases de crecimiento y $100 millones adicionales aportados directamente por los socios de Bain Capital, que se destinarán a cada inversión del último fondo.

Bain Capital Ventures ha realizado 425 inversiones. Su inversión más reciente fue el 25 de agosto de 2020, cuando Laboratorios Redis recaudó $100M. Entretanto, han realizado 19 inversiones en diversidad, 78 salidas y adquirió 2 organizaciones. Las salidas más destacadas de Bain Capital Ventures incluyen SendGrid, Rápido7y SurveyMonkey.

• Contour Venture

Cartera de inversiones: contourventures

Contour Venture Partners invierte en empresas centradas en las tecnologías de la información, y la

aplicación de tecnología en los sectores de servicios financieros, SaaS empresarial y medios digitales. Los directores de Contour tienen una larga y exitosa trayectoria, habiendo apoyado directamente a más de 60 empresas a través de numerosos ciclos de mercado.

Contour Venture Partners ha realizado 96 inversiones, 5 inversiones en diversidad, y 15 salidas. Entre las más destacadas figuran Datadog, Quirky y Simpli.fi.

Contour invierte en empresas semilla y en fase inicial que muestran un claro camino hacia la rentabilidad.

Contour invierte entre $500.000 y $1,5 millones por ronda. Prefieren actuar como inversor principal o colíder, así como representar el primer capital institucional en la empresa. Invierten en empresas que ofrecen soluciones tecnológicas innovadoras en los centros industriales del noreste, donde tienen un profundo conocimiento de los mercados de destino, incluidos los servicios financieros, la empresa, los servicios financieros y los servicios financieros.

software, software B2B vertical y medios digitales. Con sede en la ciudad de Nueva York, aprovechan la profundidad de las empresas, los directivos y el espíritu empresarial dentro de los principales sectores industriales ubicados en la porción noreste de Estados Unidos.

• Transamerica Ventures

Cartera de inversiones:transamericaventures

Transamerica Ventures, la rama de capital riesgo corporativo del Grupo Aegon y Transamerica, invierte en empresas tecnológicas en fase inicial y de alto crecimiento en Estados Unidos y Europa.

en todo el mundo. Transamerica Ventures es una extensión de la estrategia de innovación de Aegon y realiza inversiones de capital en empresas que se alinean con estos objetivos estratégicos y ayudan a facilitarlos. La amplia gama de empresas y sectores de mercado en los que Transamerica Ventures invierte o busca invertir potencialmente incluye tecnologías de la comunicación, plataformas de marketing y medios sociales, tecnología financiera y servicios financieros (FinTech/FinServ), big data, TI empresarial, contenidos y otras oportunidades B2B y B2B2C. Transamerica Ventures añade valor estratégico a las empresas de su cartera ofreciéndoles la oportunidad única de aprovechar las redes globales y los recursos de una de las principales empresas de seguros de vida, pensiones y gestión de activos del mundo.

Transamerica Ventures ha realizado 22 inversiones. Su inversión más reciente fue el 16 de octubre de 2019, cuando Quantemplate planteó $12M. Tenían 1 salida, que era faire.de. Invierten y se asocian con empresas creadoras de valor, innovadoras y punteras.

New York Life se ciñe a sus propuestas de valor de la siguiente manera:

• Beneficios y dividendos.

El rendimiento de las inversiones es uno de los principales impulsores de los beneficios pagados a sus clientes y, en particular, de los dividendos pagados a los titulares de pólizas participantes. Al mantenerse fieles a su filosofía y principios de inversión, crean valor, pagando dividendos a sus asegurados y aumentando su ya sólido superávit.

• Impulsar la economía.

Sus inversiones repercuten positivamente en la economía: crean empleo, benefician a las comunidades, apoyan la innovación y financian proyectos de energía sostenible.

Private Equities consiste principalmente en inversiones en pequeñas y medianas empresas a través de fondos patrocinados por socios de primer nivel y coinversiones. Disponen de amplios conocimientos y también de relaciones duraderas con patrocinadores de capital riesgo de alto rendimiento. Además, su equipo NYL Ventures invierte directamente en asociaciones tecnológicas innovadoras centradas en el impacto de los servicios financieros, la salud digital y el software empresarial. También realizan inversiones oportunistas en un grupo selecto de fondos de capital riesgo.

New York Life es la mayor mutua de seguros de vida de Estados Unidos. Como mutua, New York Life Insurance Company no tiene accionistas que busquen ganancias a corto plazo.

Su misión es proporcionar seguridad financiera y tranquilidad. Gestionan su negocio y sus inversiones a largo plazo, teniendo siempre presente la seguridad de sus asegurados.

NYL tiene una visión a largo plazo de los fondos de capital. Invierten a largo plazo porque asumen compromisos a largo plazo con sus asegurados y no se dejan distraer por los resultados a corto plazo a expensas del éxito a largo plazo. NYL también mantiene la seguridad. Se centran en mantener la seguridad mientras persiguen resultados de inversión superiores. Se centran especialmente en la preservación del capital

y resultados de inversión previsibles, buscando al mismo tiempo rendimientos superiores a los del mercado.

• Gestión de activos y pasivos.

Los principales objetivos de NYL son la gestión de activos y pasivos y el mantenimiento de una amplia liquidez. Invierten en activos con una sensibilidad a los tipos de interés y unas características de flujo de caja similares a las de sus pasivos. Esto se hace para que los fondos estén disponibles cuando necesiten pagar prestaciones.

a los clientes y protege los excedentes de la empresa de las variaciones adversas de los tipos de interés. Además, mantienen una amplia liquidez en caso de que necesiten hacer frente a desembolsos de efectivo importantes e inesperados.

• Inversiones equilibradas y diversificadas.

Las carteras con asignaciones de activos diversificadas suelen obtener rendimientos favorables al tiempo que reducen la volatilidad, ya que las clases de activos tienden a moverse independientemente unas de otras.

otra. Por muy atractiva que sea una oportunidad de inversión, evitan las grandes participaciones en una sola inversión.

• Investigación independiente y ascendente.

NYL toma sus decisiones de inversión basándose en su propia investigación independiente, en lugar de depender únicamente de las agencias de calificación o de las recomendaciones de Wall Street. Su investigación conlleva un riguroso análisis fundamental de empresas e inversiones concretas y tiene en cuenta factores macroeconómicos generales como el crecimiento del PIB y la evolución de los tipos de interés. La innovación interna tiene que ser una parte clave del modelo de negocio de cualquier empresa, pero NYL recurre a inversiones externas y asociaciones con la ágil comunidad de start-ups que ofrecen más oportunidades de ventajas competitivas y diferenciación estratégica, además de rendimientos de la inversión. Para NYL Ventures, la inversión de capital no consiste únicamente en generar beneficios, sino también en acelerar la innovación dentro de New York Life.

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