Анализ капитала New York Life Ventures

Львы финансовые Представит вам обзор New York Life Ventures Capital - венчурного подразделения страховой компании New York Life. Оно фокусируется на инвестировании в инновационные компании в сфере страхования и финансовых услуг. Их цель - выявление и поддержка стартапов с высоким потенциалом роста, способных стимулировать преобразования и инновации в секторе.

Страховая компания New York Life является третьей по величине компанией по страхованию жизни и крупнейшей компанией по взаимному страхованию жизни в США, что означает, что компания принадлежит ее страхователям и не имеет внешних акционеров. Как компания взаимного страхования жизни, New York Life распределяет часть своих доходов среди владельцев полисов в виде ежегодных дивидендов. Благодаря своей специализации, страховая компания New York Life имеет множество инвестиций для улучшения своего финансового состояния, чтобы лучше вознаградить своих акционеров. Компания New York Life была одной из первых компаний по страхованию жизни, открывших корпоративное венчурное подразделение, и сегодня является лидером отрасли.

New York Life Ventures была основана в 2012 году, и ее миссия заключается в ускорении темпов инноваций. Она находит технологии, в которые потенциально можно инвестировать, и сопоставляет их с возможностью создания стратегической стоимости в рамках бизнеса. Цель данного отчета - предоставить всесторонний и качественный анализ венчурного подразделения страховой компании New York Life.

Список всех компаний, в которые инвестировала страховая компания NYL, и общий обзор основных услуг каждой компании. Текущий портфель:

Carrot использует мобильные технологии, поведенческую науку и клинический опыт для вовлечения миллионов людей в процесс отказа от курения. Основана: 2015

Brella - это новый страховой оператор с одним дополнительным планом, который обеспечивает финансовую защиту, когда люди нуждаются в ней больше всего. Основана: 2019

Cogito - это платформа на основе искусственного интеллекта, которая измеряет и улучшает качество обслуживания клиентов и продаж в режиме реального времени. Основана: 2007

SmartAsset предоставляет бесплатные интерактивные инструменты, помогающие пользователям принимать более разумные финансовые решения. Основана: 2011

Trifacta предоставляет ведущую платформу для сбора данных для изучения и подготовки данных к анализу.Основана: 2012 г.

Компания Wellth сотрудничает с плательщиками медицинских услуг, чтобы добиться изменения поведения своих членов в сторону экономии средств с помощью научно обоснованных планов стимулирования.Основана: 2014 г.

EvolutionIQ - стартап в области искусственного интеллекта, предлагающий решения по сопровождению претензий для страховых компаний и перевозчиков. Основан: 2019

Lynx.MD - безопасная платформа обмена медицинскими данными и аналитики. Основана: 2017

Alto IRA предоставляет платформу нового поколения самонаправляемых IRA для обеспечения доступа к альтернативным активам. Основана: 2015 г.

DataRobot предлагает платформу автоматизации машинного обучения для быстрого построения и развертывания точных прогностических моделей. Основана: 2012

Delphix предлагает решения для виртуализации и маскировки данных, которые помогают предприятиям ускорить миграцию в облако, разработку на заказ и внедрение ERP. Основана: 2008

Digital Currency Group работает и инвестирует в компании, создающие фундамент для индустрии цифровых валют. Основана: 2015

H2O.ai является лидером в области искусственного интеллекта и стремится "демократизировать" науку о данных с помощью машинного обучения с открытым исходным кодом. Основана: 2011

Health IQ предоставляет приложение, которое помогает людям, заботящимся о своем здоровье, получить более низкие ставки по страхованию жизни.Основана: 2013 г.

Kingfield - это платформа для фирм, предоставляющих финансовые услуги, для обмена и передачи институциональных данных. Основана: 2018

Netskope предоставляет корпоративную облачную платформу безопасности. Основана: 2012

Propel - это мобильное приложение, которое помогает американцам с низким уровнем дохода улучшить свое финансовое положение, позволяя им управлять своими пособиями по электронному переводу пособий (EBT) и банковскими операциями параллельно. Основана: 2014 г.

Sentilink помогает предприятиям обнаруживать синтетическое мошенничество и кражу личных данных. Основана: 2017

SigFig является B2B поставщиком программного обеспечения для робо-консультантов и через партнерство с финансовыми учреждениями помогает инвесторам и консультантам лучше управлять своими инвестициями.Основана: 2007 год

SimplyInsured сотрудничает с такими платформами, как Intuit и Square, предлагая медицинское страхование для малого и среднего бизнеса. Основана: 2012

Skycure обеспечивает защиту корпоративного уровня от мобильных киберугроз путем прогнозирования, обнаружения и предотвращения вредоносных атак на платформах Android и IOS. Компания Skycure была основана в 2012 году и приобретена Symantec в 2017 году.

Компания Vidado предоставляет программное обеспечение для сбора данных, которое сочетает машинное обучение с человеческой верификацией для выполнения захвата данных OCR с бумажных документов. Компания Vidado была основана в 2011 году и приобретена SS&C в 2020 году.

Velocity предоставляет отраслевое облачное и мобильное CRM программное обеспечение для страховых компаний, финансовых услуг, коммуникаций и других отраслей. Компания Velocity была основана в 2014 году и приобретена Salesforce в 2020 году.

Personal Capital - ведущий гибридный робо-консультант, который сочетает человеческие и алгоритмические рекомендации для управления вашими деньгами. Personal Capital была основана в 2009 году и приобретена компанией Empowered Retirement в 2020 году.

• Теодор А. Матас - Председатель, президент и главный исполнительный директор

Г-н Теодор Александр Матхас, также известный как Тед, J.D., является президентом и главным исполнительным директором компании New York Life Insurance Co. с 1 июля 2007 года и 30 июня 2008 года соответственно, а также ее председателем с 1 июня 2009 года. Г-н Матас занимает должность менеджера в компании New York Life Investment Management LLC. С июля 2006 года по июнь 2008 года г-н Матхас занимал должность главного операционного директора в New York Life Insurance Co., а с января 2004 года по июнь 2006 года был избран исполнительным вице-президентом. Он занимал должность соруководителя отдела жизни и аннуитетов в New York Life Insurance Co. Annuity с января 2004 года по март 2005 года и занимал должность соруководителя страховых операций в США до 1 июля 2006 года. С апреля 2001 года по декабрь 2003 года и с июня 1999 года по апрель 2001 года он был старшим вице-президентом и главным операционным директором по страхованию жизни и аннуитетов.

• Джон Й. Ким - Президент и главный инвестиционный директор

Джон Й. Ким есть 2 в настоящее время работает основателем и управляющим партнером в Brewer Lane Ventures и президент и главный директор по инвестициям в Страхование жизни в Нью-Йорке. Дополнительно, Джон Й. Ким имел 1 в прошлом работал президентом и генеральным директором в Нью-Йорк Лайф Управление инвестициями.

• Джон Т. Флерант - ФИНАНСОВЫЙ ДИРЕКТОР

Джон Флерант избран исполнительным вице-президентом и главным финансовым директором с 1 июля. Исполнительный вице-президент и главный финансовый директор Майкл Спроул уйдет в отставку в соответствии с графиком 30 июня, после чего Флерант приступит к исполнению обязанностей главного финансового директора компании.

• Джоэл Альбарелла - Глава New York Life Ventures

Джоэл - старший вице-президент и глава New York Life Ventures, корпоративного венчурного подразделения New York Life. Джоэл руководит командой Ventures в осуществлении венчурных инвестиций, деятельности по развитию бизнеса, стратегических партнерств и инноваций в компании New York Life. С момента своего создания в 2012 году команда обеспечила наивысший уровень доходности инвестиций и продолжает внедрять новые решения и возможности во всех бизнес-операциях компании. Джоэл получил степень бакалавра в Ратгерском университете и степень магистра делового администрирования в Колумбийском университете. Он является членом совета директоров фонда Eagle Academy Foundation.

New York Life Ventures привлек один венчурный фонд, Fund 1. Этот фонд был объявлен 24 января 2018 года и привлек в общей сложности $200M. Начиная с 2012 года, NYL Ventures осуществила в общей сложности 20 инвестиций, среди которых 6 выходов. Некоторые из наиболее заметных выходов включают Earnest, Skycure и Versive. Wellth является самой последней инвестицией, которая привлекла $11.5M 6 мая 2020 года. Инвестиции компании сосредоточены на искусственном интеллекте, финансовых услугах, аналитике и финтехе.

?

Источник: организация/new-york-life-ventures

Источник: https://www.newyorklife.com/assets/docs/pdfs/financial-info/2021/2021-Investment-Report.pdf

Ниже представлен график всех инвестиций, в которых участвовала страховая компания New York Life, отсортированный по убыванию привлеченных средств. Видно, что сумма инвестиций варьируется от $75M до $3M, и существуют различные раунды финансирования, в которые инвестировала NYL. Больше денег, как правило, достается компаниям, находящимся на более поздней стадии развития (серия D и серия E). Кроме того, есть две компании, в которые NYL инвестировала в двух раундах финансирования. Это компании SigFig и

DataRobot. SigFig получила по $40M в рамках серии D и серии E финансирования. DataRobot получил $33M в рамках серии B финансирования и $21M в рамках серии A финансирования.

• Эрнест

Earnest - американская финансовая компания, базирующаяся в Сан-Франциско, которая пропагандирует политику кредитования на основе заслуг. Будучи в первую очередь технологической компанией, Earnest стремится помочь уменьшить эпидемию студенческих кредитов в Америке на $1,2 триллиона долларов с помощью своего программного обеспечения, которое анализирует такие данные, как история занятости и доход, чтобы найти финансово ответственных заемщиков для своих продуктов. В начале 2015 года компания потребительского финансирования, которая уже предлагала потребительские кредиты, начала предлагать выпускникам возможность рефинансировать свои студенческие кредиты по невероятно низким ставкам: всего 1,90%. Генеральный директор Earnest Луис Берил говорит, что средний заемщик экономит $17 936. Кредиты также отличаются простотой и гибкостью, то есть студенты могут регулировать частоту выплат в зависимости от своих личных потребностей и знать, во сколько им обойдутся проценты.

В 2005 году New York Life инвестировал 75 миллионов в Earnest в рамках раунда B. Раунд Earnest - это еще одна капля в невероятно большом ковше инвестиций для финтех-компаний. По данным CB InsightsВсего в компании, предоставляющие услуги в сфере финансовых технологий, было инвестировано более $11 миллиардов. Это более чем на $5 млрд больше, чем в предыдущем году, и самая высокая сумма, инвестированная в компании, предоставляющие финансовые технологии, за последние пять лет.

Со стороны Earnest это начало формирования команды для расширения на все потребительские финансовые продукты, по словам генерального директора Earnest Луиса Берила. Этот фонд говорит об огромном вотуме доверия со стороны инвесторов, что они уже заложили строительные блоки и действительно начинают видеть огромный рост, чтобы взять свою модель и быстро распространить ее на гораздо большее количество людей и гораздо большее количество продуктов".

• Trifacta

Trifacta - частная компания по разработке программного обеспечения со штаб-квартирой в Сан-Франциско и офисами в Бенгалуру, Бостоне, Берлине и Лондоне. Компания была основана в октябре 2012 года. Trifacta разрабатывает программное обеспечение для сбора данных для исследования данных и самостоятельной подготовки данных для

анализ. Trifacta повышает скорость, качество и масштаб создания и автоматизации рабочих процессов подготовки данных. Вместо парадигмы ETL, основанной на составлении карт, пользователи Trifacta могут интерактивно оценивать качество данных и использовать интеллектуальные предложения для ускорения очистки и преобразования данных. Облачная архитектура Trifacta обеспечивает эластичное масштабирование, интегрированную безопасность и интуитивно понятную совместную работу.

Будучи одной из крупнейших страховых компаний в мире, New York Life диктует свой бизнес с помощью данных. Для более точной оценки рисков, управления претензиями или разработки новых страховых продуктов New York Life регулярно использует огромные объемы разнообразных данных для принятия решений и повышения конкурентоспособности. Компания New York Life решила модернизировать технологию и процессы управления данными, чтобы не отставать от растущего объема и разнообразия данных, с которыми она имеет дело, а также обеспечить доступ к данным, их изучение и подготовку в масштабах всего предприятия. Компания рассматривает управление данными как основополагающий компонент своей современной аналитической платформы. Таким образом, 31 января 2018 года New York Life инвестировала в Trifacta в рамках серии D 48 миллионов.

Вызовы, с которыми сталкивается NYL:

1. Подготовка данных для моделирования рисков происходила слишком медленно. Компании New York Life требовалось решение, которое ускорило бы ее способность интегрировать разнообразные данные для расчета рисков.
2. Неспособность работать со сложными данными. Бизнес-команды, такие как маркетинг, полагались на

Microsoft Access и Excel, что не позволяло им масштабироваться для включения растущего числа разнообразных источников данных.

1. Бизнес-пользователи не имели доступа к самообслуживанию. Большая часть данных организации была недоступна для лиц, не связанных с ИТ, из-за технических требований для доступа к ним.

Решения NYL с помощью Trifacta:

1. Интуитивно понятный интерфейс Trifacta позволяет компании New York Life предоставлять аналитикам данных, инженерам, и статистиков с широким доступом к общей платформе для изучения данных и подготовка.
2. Trifacta автоматически распознает атрибуты в сложных форматах данных, что позволяет маркетинговой команде New York Life использовать более широкий набор данных для создания расширенных моделей целевых маркетинговых усилий.
3. Благодаря удобному интерфейсу Trifacta, компания New York Life расширяет использование Trifacta в качестве решения для сбора данных в масштабах всего предприятия для обеспечения широкого доступа с централизованным управлением и безопасностью.

Инвестиционные ассигнования соинвесторов

New York Life тесно сотрудничает и инвестирует с избранной группой фирм венчурного капитала, которые

которые они считают стратегическими для своей модели. Важно отметить, что их внимание всегда сосредоточено на двусторонней ценности

обмен. В дополнение к преимуществам, которые дают эти партнерские отношения, NYL имеет возможность получать информацию и отзывы непосредственно от экспертов по конкретным вопросам компании New York Life через их

хорошо отлаженный механизм тестирования стартапов.

В число соинвесторов New York Life входят Bain Capital Ventures, Transamerica Ventures, Contour Venture Partners, Social Capital и др.

• Bain Capital Ventures

Инвестиционный портфель:baincapitalventures

Основанная в 1984 году и расположенная в Бостоне, штат Массачусетс, США, компания Bain Capital Ventures инвестирует в стартапы на начальной и растущей стадиях, которые используют технологии для разрушения существующих или создания совершенно новых рынков. Компания инвестирует от посевной стадии до стадии роста в программное обеспечение для предприятий, инфраструктурное программное обеспечение и отрасли, которые преобразуются благодаря данным.

С 2000 года Bain Capital Ventures помогла запустить и коммерциализировать более 200 компаний, включая инвестиции в DocuSign, Jet.com, Kiva Systems, LinkedIn, Rapid7, SurveyMonkey, Taleo и TellApart. Под управлением Bain Capital Ventures находится около $3,6 миллиарда активов, офисы компании расположены в Сан-Франциско, Нью-Йорке и Бостоне.

Капитал был распределен между тремя фондами: $650 млн для восьмого флагманского фонда, $250 млн для фонда соинвестирования, ориентированного на инвестиции на стадии роста, и еще $100 млн непосредственно от партнеров из Bain Capital, которые будут направлены на каждую инвестицию из последнего фонда.

Bain Capital Ventures сделала 425 инвестиций. Их последняя инвестиция была сделана 25 августа 2020 года, когда Redis Labs привлекли $100M. В то же время они сделали 19 инвестиций в разнообразие, 78 выходов и приобрела 2 организации. Наиболее значимые выходы Bain Capital Ventures включают в себя SendGrid, Rapid7и SurveyMonkey.

• Contour Venture

Инвестиционный портфель: contourventures

Contour Venture Partners инвестирует в компании, ориентированные на информационные технологии и

применение технологий в сфере финансовых услуг, корпоративных SaaS и цифровых медиа. Руководители Contour имеют большой и успешный послужной список, непосредственно поддерживая более 60 компаний на протяжении многих рыночных циклов.

Contour Venture Partners сделала 96 инвестиции, 5 инвестиции в разнообразие, и 15 выходы. Среди наиболее заметных выходов - Datadog, Quirky и Simpli.fi.

Contour инвестирует в посевные компании и компании на ранних стадиях развития, которые демонстрируют четкий путь к прибыльности.

Contour инвестирует от $500 000 до $1,5 млн в каждом раунде. Они предпочитают выступать в качестве ведущего или со-ведущего инвестора, а также представлять первый институциональный капитал в компании. Они инвестируют в компании, предоставляющие инновационные технологические решения в северо-восточных отраслевых центрах, где у них есть глубокое понимание целевых рынков, включая финансовые услуги, корпоративные технологии и другие.

программное обеспечение, вертикальное программное обеспечение B2B и цифровые медиа. Базируясь в Нью-Йорке, они используют преимущества глубины компаний, менеджеров и предпринимательства в основных секторах промышленности, расположенных в северо-восточной части США.

• Transamerica Ventures

Инвестиционный портфель:transamericaventures

Transamerica Ventures, корпоративное венчурное подразделение Aegon Group и Transamerica, инвестирует в быстрорастущие технологические компании на ранних стадиях развития по всей территории США и

по всему миру. Transamerica Ventures является продолжением инновационной стратегии Aegon и осуществляет инвестиции в акционерный капитал компаний, которые соответствуют этим стратегическим целям и способствуют их достижению. Широкий спектр компаний и секторов рынка, в которые Transamerica Ventures инвестирует или потенциально может инвестировать, включает коммуникационные технологии, маркетинг и платформы социальных сетей, финансовые технологии и финансовые услуги (FinTech/FinServ), большие данные, корпоративные ИТ, контент и другие возможности B2B и B2B2C. Transamerica Ventures повышает стратегическую ценность своих портфельных компаний, предоставляя им уникальную возможность использовать глобальные сети и ресурсы одной из ведущих мировых компаний по страхованию жизни, пенсионному обеспечению и управлению активами.

Transamerica Ventures сделала 22 инвестиции. Их последние инвестиции были сделаны 16 октября 2019 года, когда Квантемплат поднял $12M. У них был 1 выход, которым был faire.de. Они инвестируют и сотрудничают с компаниями, создающими ценность, инновационными, современными компаниями.

New York Life придерживается следующих ценностных предложений:

• Выгоды и дивиденды от вождения.

Доходность инвестиций является основным фактором выплат клиентам и, в частности, дивидендов, выплачиваемых владельцам полисов. Придерживаясь своей инвестиционной философии и принципов, они создают ценность, выплачивая дивиденды владельцам полисов и увеличивая и без того значительный профицит.

• Движущая сила экономики.

Их инвестиции положительно влияют на экономику: создают рабочие места, приносят пользу сообществам, поддерживают инновации и финансируют проекты в области устойчивой энергетики.

Частные инвестиции состоят в основном из инвестиций в компании малого и среднего рынка через фонды, спонсируемые высококлассными партнерами, и соинвестиции. Они обладают обширным опытом, а также имеют давние отношения с высокоэффективными спонсорами прямых инвестиций. Кроме того, команда NYL Ventures осуществляет прямые инвестиции в инновационные технологические партнерства, ориентированные на оказание влияния на финансовые услуги, цифровое здравоохранение и корпоративное программное обеспечение. Они также осуществляют оппортунистические инвестиции в избранную группу венчурных фондов.

New York Life - крупнейшая компания взаимного страхования жизни в США. Будучи взаимной, страховая компания New York Life не имеет акционеров, стремящихся получить краткосрочную прибыль.

Их миссия заключается в обеспечении финансовой безопасности и душевного спокойствия. Они управляют своим бизнесом и инвестициями в долгосрочной перспективе, всегда помня о том, чтобы обеспечить безопасность и надежность для владельцев полисов.

NYL придерживается долгосрочного взгляда на фонды капитала. Они инвестируют на долгосрочную перспективу, поскольку берут на себя долгосрочные обязательства перед владельцами полисов и не отвлекаются на краткосрочные результаты в ущерб долгосрочному успеху. NYL также поддерживает безопасность. Они сосредоточены на поддержании безопасности и надежности при достижении превосходных результатов инвестирования. Они уделяют пристальное внимание сохранению капитала

и предсказуемые результаты инвестирования, стремясь при этом получить прибыль выше рыночной.

• Ориентация на управление активами/пассивами.

Основными направлениями деятельности NYL являются управление активами и пассивами и поддержание достаточной ликвидности. Они инвестируют в активы с такими же характеристиками чувствительности к процентным ставкам и денежным потокам, как и их обязательства. Это делается для того, чтобы средства были доступны, когда им необходимо выплатить пособия.

клиентам и защищает излишки компании от неблагоприятных изменений процентных ставок. Кроме того, они поддерживают достаточную ликвидность на случай необходимости покрытия крупных и неожиданных денежных расходов.

• Хорошо сбалансированные и диверсифицированные инвестиции.

Портфели с диверсифицированным распределением активов обычно достигают благоприятных инвестиционных доходов при снижении волатильности, поскольку классы активов имеют тенденцию двигаться независимо друг от друга.

другое. Независимо от того, насколько привлекательной является инвестиционная возможность, они избегают чрезмерных долей в какой-либо одной инвестиции.

• Независимые, восходящие исследования.

NYL принимает инвестиционные решения на основе собственных независимых исследований, а не полагаясь исключительно на рейтинговые агентства или рекомендации Уолл-стрит. Их исследования включают в себя тщательный фундаментальный анализ конкретных компаний и инвестиций, а также учитывают широкие макроэкономические факторы, такие как рост ВВП и изменение процентных ставок. Внутренние инновации должны быть ключевой частью бизнес-модели любой компании, но NYL обращается к внешним инвестициям и партнерству с проворным сообществом стартапов, предлагая дополнительные возможности для конкурентных преимуществ и стратегической дифференциации в дополнение к инвестиционной прибыли. Для NYL Ventures инвестиции в капитал - это не только получение прибыли, но и ускорение инноваций внутри New York Life.

Lions Financial предлагает профессиональные услуги по оценке бизнеса чтобы помочь клиентам определить стоимость их бизнеса. Наша команда экспертов использует различные методы оценки для всестороннего анализа финансовых показателей, активов и потенциала будущего роста вашей компании. Наша задача - помочь клиентам сделать обоснованные решения в отношении своего бизнеса, будь то подготовка к продаже или поиск финансирования.