Parte 1: Antecedentes y equipo directivo

Parte 2: Inversiones de cartera y estrategias de inversión

Parte 3: Asignaciones de inversión de los coinversores

Parte 1: Antecedentes y equipo directivo

¿Cuáles son los antecedentes de Metlife?

MetLife, Inc. es una de las mayores compañías de seguros de vida del mundo. Fundada en 1868,

MetLife es un proveedor mundial de seguros de vida, rentas vitalicias, beneficios para empleados y gestión de activos. LumenLab, como pioneros de MetLife para la innovación disruptiva, se está adelantando para crear nuevos negocios y servicios redondeados en tecnología y datos en salud, riqueza y jubilación para resolver los problemas a los que se enfrentan los habitantes de Asia hoy en día.

En concreto, Lumen utiliza la tecnología blockchain para automatizar las reclamaciones de seguros de vida, conocidas como

"Lifechain". La tecnología funciona enviando el Documento Nacional de Identidad del fallecido a Lifechain como datos cifrados una vez obtenido el consentimiento de la familia. Las familias reciben una notificación en el plazo de un día laborable cuando se encuentra una póliza coincidente, y una notificación

automáticamente a la aseguradora para que se inicie el proceso de reclamación.

LumenLab amplía los límites del sector tradicional de los seguros de vida y salud. La empresa decidió instalarse en Singapur por el floreciente ecosistema empresarial, la fuerte

marco de colaboración entre el sector público y el privado, un entorno de regulación financiera progresivo y la

capacidad de atraer talento creativo e innovador en el país. Además, al estar alineados con la estrategia de la MAS y colaborar con la sólida reserva de talento empresarial de Singapur y

En la actualidad, LumenLab está bien equipado para explorar y desplegar nuevas soluciones para sus clientes. Aprovechando la profunda empatía con el cliente y los datos de MetLife, LumenLab iluminará el camino para que MetLife pase de ser una compañía de seguros a una compañía de vida.

LumenLab, un nuevo motor de creación de negocio para el mercado, permitirá a MetLife anticiparse a las necesidades de los consumidores asiáticos, que se espera que representen aproximadamente la mitad del crecimiento del sector de los seguros en la próxima década. Como segunda aseguradora de vida panasiática, con más de 60 años de experiencia y más de 21.000 empleados en Asia, MetLife se ha comprometido a hacer crecer su

y ofrecer un mayor valor a los clientes de toda la región.

¿Quién forma parte del equipo directivo de MetLife?

Hubbard, R. Glenn

Presidente del Consejo de Administración de MetLife, Inc.

Puntos destacados de la profesión:

• Universidad de Columbia
  • Decano emérito de la Escuela de Negocios de Posgrado (2019 - presente)
  • Decano de la Escuela de Negocios (2004 - 2019)
  • Profesor de Economía y Finanzas Russell L. Carson, Graduate School of Business (1994 - Actualidad)
  • Profesor de Economía, Facultad de Artes y Ciencias (1997 - Actualidad)
• Copresidente del Comité de Regulación de los Mercados de Capitales, una organización de investigación independiente sin ánimo de lucro (2006 - Actualidad)
• Presidente del Consejo de Asesores Económicos del Presidente, organismo dependiente de la Oficina Ejecutiva del Presidente de los Estados Unidos (2001 - 2003)
• Presidente del Comité de Política Económica de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico, organización económica y comercial internacional (2001 - 2003)
• Subsecretario de Política Fiscal, Departamento del Tesoro de los Estados Unidos

(1991 - 1993)

• Miembro de numerosas organizaciones profesionales y cívicas, entre ellas:
  • Panel de Asesoramiento Económico, Banco de la Reserva Federal de Nueva York
  • Consejo de Relaciones Exteriores
  • Consejo Asesor del Centro Nacional de Adicciones y Abuso de Sustancias
• Otros cargos directivos en empresas públicas o sociedades de inversión registradas: Automatic Data Processing, Inc.; BlackRock Fixed Income Funds
• Cargos anteriores en empresas públicas (últimos cinco años): KKR Financial Holdings LLC

La educación:

• Licenciatura y diplomatura, Universidad de Florida Central
• Doctorado y maestría, Universidad de Harvard

Grise, Cheryl W

Ex vicepresidente ejecutivo de Northeast Utilities (director desde 2004)

Puntos destacados de la profesión:

• Northeast Utilities, empresa de servicios públicos dedicada a la distribución de electricidad y gas natural (1980 - 2007)
• Vicepresidente Ejecutivo (diciembre de 2005 - julio de 2007)
• Director General de las principales filiales operativas (septiembre de 2002 -

enero de 2007)

La educación:

• Licenciada por la Universidad de Carolina del Norte en Chapel Hill
• Doctor en Derecho, Escuela de Derecho Thomas Jefferson
• Programa de Gestión Ejecutiva, Escuela de Organización y Gestión de la Universidad de Yale

Steven J. Groulart

Vicepresidente Ejecutivo y Director de Inversiones de MetLife, Inc. y Presidente,

MetLife Investment Management (MIM)

Nombrado para este cargo en mayo de 2011, Goulart supervisa los $629 mil millones de activos totales de MetLife bajo gestión y más de 900 profesionales de inversión y apoyo en todo el mundo. En

En agosto de 2017, supervisó la separación y posterior transición de la gestión de la cartera de inversiones de $80 mil millones de Brighthouse Financial, Inc. a MIM, y la exitosa adquisición de Logan Partners en septiembre de 2017. Antes de incorporarse a MetLIfe, fue director general sénior en los grupos de instituciones financieras de Bear Stearner y director general en el grupo global de seguros de Morgan Stanley, donde codirigió la cobertura de clientes estadounidenses del sector.

Claudia Cromie, CFA

Jefe de Análisis de Cartera y Riesgo

Claudia es jefa del equipo de Análisis de Carteras y Riesgos. Cromie es responsable de proporcionar apoyo analítico de riesgo a las carteras gestionadas por MIM, y de supervisar el posicionamiento de la cartera

contra las opiniones y estrategias de inversión. Asumió este cargo en 2018. Se incorporó a MetLife en 1990 como analista de crédito y, posteriormente, ocupó varios puestos importantes en la empresa, como jefa de personal y directora de inversiones.

Jude Driscoll

Jefe de Renta Fija Pública

Ruth Farrugia

Director mundial de gestión de activos de seguros

Nancy Mueller Handal, CFA

Jefe de Renta Fija Privada y Alternativas

Robert R. Merck

Responsable mundial de financiación inmobiliaria y agrícola

Parte 2: Inversiones de cartera y estrategias de inversión

¿Cuál es la cartera de inversiones de Metlife?

Desde que Metlife lanzó LumenLab en 2014, la compañía realizó 9 inversiones en la Clínica Financiera, OpSeeker, Enigma Technologies, Frollo, Wireless Infrastructure Group, Hip Money,

MicroVest, Monetus y Finclude, respectivamente, donde MicroVest, Frollo y OpSeeker son las principales inversiones. El siguiente gráfico muestra el monto de inversión que Metlife ha realizado a lo largo del tiempo. En 2018, hay 7 inversiones que permitieron a las empresas recaudar más de $400 millones. En 2019 y 2020, la empresa solo realizó 2 inversiones.

Fuente: Crunchbase

El siguiente gráfico muestra la distribución sectorial de las inversiones de Metlife. Se observa que Metlife ha realizado sus inversiones en aquellos servicios financieros y tecnología financiera

empresas, lo que significa que esas empresas tienen perspectivas positivas sobre la filial

empresa de tecnología financiera LumenLab. También desde la tendencia del capital riesgo, Metlife se centrará en aquellas empresas que tengan expectativas en empresas de tecnología financiera.

A continuación se ofrece un resumen detallado de todas las financiaciones en las que ha participado Metlife.

¿Cuál es la estrategia de Metlife para los fondos de capital riesgo?

LumenLab, un elemento integral de la inversión de MetLife en Asia, se ha creado para desarrollar

nuevos modelos de negocio disruptivos en las áreas de bienestar, riqueza y jubilación. Aprovechando procesos de innovación de eficacia probada, LumenLab pretende crear empresas que ayuden a los asiáticos a

los consumidores logren una vida más rica y satisfactoria. MetLife cree que las tendencias tecnológicas, de los clientes y socioeconómicas que afectan al mercado asiático de los seguros de vida hacen que esté maduro para la disrupción. Prevén que se considerará retrospectivamente como una inversión visionaria y astuta cuando LumenLab genere modelos de negocio nuevos y disruptivos.

LumenLab está diseñado para incubar empresas con el fin de situarlas en el ámbito de MetLife

organización.

La creación de LumenLab representa un enfoque maduro de la innovación. El objetivo del centro es concentrarse en la innovación disruptiva y garantizar que las inversiones de la empresa se distribuyan en oportunidades tanto incrementales como disruptivas, y

evita la inercia habitual hacia lo conocido y previsible y les obliga a concentrarse en lo experimental.

Metlife también lanzó dos programas de inversión relacionados con InsurTech, MetLife Digital Ventures y

el acelerador digital de MetLife en 2018. MetLife Digital Ventures apoyará la transformación de la compañía a través de la inversión directa en empresas emergentes estratégicamente alineadas que puedan

b anzar nuevas formas de valor a sus clientes. La entidad está respaldada por una coinversión de $100 millones que se combinará con el capital de los socios de capital riesgo de MetLife. El MetLife Digital Accelerator, que será impulsado por el socio de MetLife, Techstars , identificará y asesorará a empresas emergentes de todo el mundo que estén desarrollando tecnologías innovadoras para el sector de los seguros.

Si bien ambas están dirigidas al cultivo de empresas emergentes, su objetivo final es acelerar la transformación digital interna con la participación de MetLife en la innovación y la disrupción del sector. Representan un enfoque complementario a la reciente inversión de MetLife en

iniciativas estrictamente internas, como su centro de innovación LumenLab en Singapur.

Metlife orienta su estrategia de fondos de capital riesgo principalmente a tres áreas, la creación de una base de tecnología innovadora, el desarrollo de productos diferenciadores y la disrupción del sector. Mientras que LumenLab se concentra más en el consumo interno, los otros dos tratan de aportar una orientación externa al enfoque de MetLife sobre la innovación.

Parte 3: Asignaciones de inversión de los coinversores

MetLife se asocia e invierte estrechamente con un grupo selecto de empresas de capital riesgo que considera estratégicas para su modelo. Entre los coinversores de MetLife se encuentran Boomtown Accelerators, Index

Ventures, K50 Ventures, Comcast Ventures, Crosslink Capital, New Enterprise Association, etc.

Asociación de Nuevas Empresas

Cartera de inversiones: https://www.nea.com/portfolio

Fundada en 1977, New Enterprise Associates es una empresa global de capital riesgo cuya misión es mejorar el mundo ayudando a los fundadores a crear empresas que cambien la vida. Los dos principales sectores en los que se centra la empresa son el tecnológico y el sanitario. Cualquier etapa de crecimiento es un estado adecuado para asociarse con NEA. No sólo tienen oficinas en todo Estados Unidos, sino que invierten activamente en mercados emergentes, especialmente en China e India. En la actualidad, las actividades de inversión de la empresa abarcan seis continentes.

NEA ha realizado 1662 inversiones, de las cuales 619 son inversiones principales. Se encuentran entre las principales empresas en cuanto a salidas a bolsa de cartera cada año, con más de 230 empresas respaldadas por NEA que han salido a bolsa y más de 390 que se han fusionado o adquirido con éxito. En la actualidad, la

tiene $23B bajo gestión. A continuación se presenta un resumen de todas las inversiones realizadas a lo largo del tiempo y de los sectores.

NEA ha realizado 374 salidas, y sus salidas más notables incluyen Cloudflare, Groupon y Uber. Su inversión más reciente fue el 24 de septiembre de 2020, cuando Monte Rosa Therapeutics recaudó $96M.

Index Ventures

Cartera de inversiones: https://www.indexventures.com/companies/

Fundada en 1996, index ayuda a los emprendedores más ambiciosos a convertir ideas audaces en negocios globales. Es una empresa de capital riesgo con sede en Londres, SF y Ginebra. Index se ha asociado con emprendedores excepcionales que están utilizando la tecnología para remodelar el mundo que nos rodea. Entre las empresas que han puesto en marcha se encuentran Adyen, Deliveroo, Dropbox, Fertfetch, King, Slack y

supercélula.

En este momento, la empresa cuenta con 826 inversiones, de las cuales 312 son inversiones principales. Hay 174 salidas, y las más notables incluyen Supercell, Datadog y Pure Storage. Si se observan los gráficos siguientes, la empresa se ha centrado en los sectores de software, Internet y comercio electrónico para invertir. Su inversión más reciente fue el 16 de septiembre de 2020, cuando AppluBoard recaudó CA$70M.

Comcast Ventures

Cartera de inversiones: https://comcastventures.com/portfolio

Comcast Ventures es una filial de capital riesgo de Comcast Corporation centrada en la rentabilidad y se asocia con extraordinarios emprendedores que crean empresas y consumidores transformadores.

empresas. Cuenta con más de 20 años de experiencia en inversiones y más de 120 empresas activas en cartera en su modelo. La empresa promete a las empresas en las que invierte cientos de millones de consumidores, algo que consideran único en su fondo.

La compañía ayuda a los empresarios a impulsar el crecimiento y la eficiencia operativa a través de asociaciones únicas, incluyendo Forecast Labs, una plataforma que ayuda a las empresas de la cartera a escalar los ingresos de manera eficiente a través de una gama de servicios a través de productos, marketing, análisis, desarrollo de negocios, y los medios de comunicación; Catalyst Fund, un fondo que invierte en Negro, Latinx, y las mujeres

fundadores; Forecast Fund, un fondo centrado en startups de consumo en fase inicial; Genacast Ventures, un fondo con sede en el noreste que invierte en startups tecnológicas B2B en fase de semilla.

Al igual que los otros dos coinversores presentados anteriormente, Comcast Venture también se centra en el sector del software para invertir en su mayoría. Los otros sectores interesados en los que la empresa invierte son Internet, vídeo, móvil, comercio electrónico, TI, SaaS, inteligencia artificial y publicidad.

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