Часть 1: История вопроса и команда руководителей

Часть 2: Портфельные инвестиции и инвестиционные стратегии

Часть 3: Инвестиционные ассигнования соинвесторов

Часть 1: История вопроса и команда руководителей

Какова справочная информация о компании Metlife?

MetLife, Inc. является одной из крупнейших компаний по страхованию жизни в мире. Основана в 1868 году,

MetLife - глобальный поставщик услуг страхования жизни, аннуитетов, пособий для сотрудников и управления активами. LumenLab, как пионеры MetLife в области инноваций, стремится к созданию новых предприятий и услуг с использованием технологий и данных в области здравоохранения, благосостояния и пенсионного обеспечения для решения проблем, с которыми сегодня сталкиваются жители Азии.

В частности, компания Lumen использует технологию блокчейн для автоматизации претензий по страхованию жизни, известных как

"Лайфчейн". Технология работает путем передачи в "Lifechain" Национального регистрационного удостоверения личности умершего в виде хэшированных данных после получения согласия семьи. Семьи получают уведомление в течение одного рабочего дня, если найден подходящий полис, а также уведомление о том.

автоматически отправляется страховщику, чтобы начался процесс рассмотрения претензий.

LumenLab расширяет границы традиционной индустрии страхования жизни и здоровья. Компания выбрала Сингапур в качестве места расположения из-за процветающей бизнес-экосистемы, сильного

система государственно-частного партнерства, прогрессивная среда финансового регулирования и

способность привлекать творческие и инновационные таланты в страну. Кроме того, благодаря соответствию стратегии MAS и сотрудничеству с сильными предпринимательскими талантами Сингапура и

LumenLab, объединяющая специалистов из разных стран Азии, венчурных инвесторов и экспертов из региональных подразделений MetLife, обладает всеми необходимыми возможностями для поиска и внедрения новых решений для своих клиентов. Используя глубокую эмпатию клиентов и данные MetLife, LumenLab проложит путь к превращению MetLife из страховой компании в компанию жизни.

LumenLab, новый механизм создания бизнеса на рынке, позволит MetLife предвосхитить потребности азиатских потребителей, на долю которых, как ожидается, придется примерно половина роста страховой отрасли в следующем десятилетии. Будучи вторым по величине паназиатским страховщиком жизни, имея более чем 60-летний опыт работы и более 21 000 сотрудников в Азии, MetLife стремится к расширению своей деятельности.

бизнеса и обеспечения большей ценности для клиентов во всем регионе.

Кто входит в команду руководителей Metlife MetLife?

Хаббард, Р. Гленн

Председатель правления, MetLife, Inc.

Профессиональные достижения:

• Колумбийский университет
  • Почетный декан, Высшая школа бизнеса (2019 - настоящее время)
  • Декан, Высшая школа бизнеса (2004 - 2019)
  • Рассел Л. Карсон Профессор экономики и финансов, Высшая школа бизнеса (1994 - настоящее время)
  • Профессор экономики, факультет искусств и наук (1997 - настоящее время)
• Сопредседатель, Комитет по регулированию рынков капитала, независимая некоммерческая исследовательская организация (2006 - настоящее время)
• Председатель, Совет экономических консультантов при президенте, агентство в составе исполнительного аппарата президента США (2001 - 2003)
• Председатель Комитета по экономической политике, Организация экономического сотрудничества и развития, международная экономическая и торговая организация (2001 - 2003)
• Заместитель помощника секретаря по налоговой политике, Министерство финансов США

(1991 - 1993)

• Член многочисленных профессиональных и общественных организаций, в том числе:
  • Экономическая консультативная группа, Федеральный резервный банк Нью-Йорка
  • Совет по международным отношениям
  • Консультативный совет Национального центра по зависимостям и злоупотреблению психоактивными веществами
• Другие директорские должности в публичных компаниях или зарегистрированных инвестиционных компаниях: Automatic Data Processing, Inc.; BlackRock Fixed Income Funds
• Предыдущие директорские должности в публичных компаниях (за последние пять лет): KKR Financial Holdings LLC

Образование:

• Бакалавр искусств и бакалавр наук, Университет Центральной Флориды
• Доктор философии и магистр наук, Гарвардский университет

Гриз, Шерил У

Бывший исполнительный вице-президент, Northeast Utilities (директор с 2004 года)

Профессиональные достижения:

• Northeast Utilities, коммунальная холдинговая компания, занимающаяся распределением электроэнергии и природного газа (1980 - 2007)
• Исполнительный вице-президент (декабрь 2005 - июль 2007)
• Главный исполнительный директор основных операционных дочерних компаний (сентябрь 2002 -

Январь 2007)

Образование:

• Степень бакалавра, Университет Северной Каролины в Чапел-Хилл
• J.D., юридическая школа Томаса Джефферсона
• Программа высшего менеджмента, Школа организации и управления Йельского университета

Стивен Дж. Гроуларт

Исполнительный вице-президент и главный директор по инвестициям компании MetLife, Inc. и президент,

MetLife Investment Management (MIM)

Назначенный на эту должность в мае 2011 года, Гуларт контролирует $629 млрд. общих активов под управлением MetLife и более 900 специалистов по инвестициям и поддержке по всему миру. На сайте

В августе 2017 года он курировал разделение и последующий переход управления инвестиционным портфелем Brighthouse Financial, Inc. на сумму $80 млрд в компанию MIM, а также успешное приобретение Logan Partners в сентябре 2017 года. До прихода в MetLIfe он был старшим управляющим директором в группе финансовых институтов Bear Stearner и управляющим директором в глобальной страховой группе Morgan Stanley, где он был одним из руководителей отдела по работе с клиентами в США.

Клаудия Кроми, CFA

Руководитель отдела портфельной аналитики и рисков

Клаудия является руководителем группы портфельной аналитики и рисков. В ее обязанности входит аналитическая поддержка рисков для портфелей, управляемых MIM, а также надзор за позиционированием портфелей.

против инвестиционных взглядов и стратегий. Она заняла эту должность в 2018 году. Она пришла в MetLife в 1990 году в качестве кредитного аналитика, а затем последовательно занимала несколько важных должностей в компании, таких как начальник отдела кадров и главный инвестиционный директор.

Джуд Дрисколл

Руководитель отдела государственных ценных бумаг с фиксированным доходом

Рут Фарругия

Глобальный руководитель отдела управления страховыми активами

Нэнси Мюллер Хандал, CFA

Руководитель отдела частного фиксированного дохода и альтернатив

Роберт Р. Мерк

Глобальный руководитель отдела финансирования недвижимости и сельского хозяйства

Часть 2: Портфельные инвестиции и инвестиционные стратегии

Каковы портфельные инвестиции компании Metlife?

С тех пор как Metlife запустила LumenLab в 2014 году, компания сделала 9 инвестиций в Financial Clinic, OpSeeker, Enigma Technologies, Frollo, Wireless Infrastructure Group, Hip Money,

MicroVest, Monetus и Finclude соответственно, где MicroVest, Frollo и OpSeeker являются лидерами по объему инвестиций. На графике ниже показана сумма инвестиций, которые Metlife сделала с течением времени. В 2018 году насчитывается 7 инвестиций, которые позволили компании привлечь более $400 миллионов. В 2019 и 2020 годах компания сделала только 2 инвестиции.

Источник: Crunchbase

На диаграмме ниже показано отраслевое распределение инвестиций компании Metlife. Видно, что Metlife вкладывает свои средства в такие отрасли, как финансовые услуги и финансовые технологии.

компании, что означает, что эти компании придерживаются позитивных взглядов на дочернюю компанию

компания по финансовым технологиям LumenLab. Также из направления венчурного капитала Metlife сосредоточится на тех компаниях, которые возлагают надежды на компании, занимающиеся финансовыми технологиями.

Ниже приводится подробная информация о финансировании, в котором участвовала компания Metlife.

Какова стратегия Metlife в отношении назначения венчурных фондов?

LumenLab - неотъемлемый элемент инвестиций MetLife в Азии - была создана для разработки

новые разрушительные бизнес-модели в области оздоровления, благосостояния и пенсионного обеспечения. Используя проверенные инновационные процессы, LumenLab стремится создать бизнес, который поможет азиатским странам

потребители добиваются более насыщенной и полноценной жизни. MetLife считает, что технологические, клиентские и социально-экономические тенденции, влияющие на азиатский рынок страхования жизни, делают его созревшим для разрушения. Они ожидают, что в ретроспективе LumenLab будет рассматриваться как дальновидная и проницательная инвестиция, поскольку LumenLab порождает новые и разрушительные бизнес-модели.

LumenLab предназначена для инкубации компаний с целью их размещения в MetLife

организация.

Создание LumenLab представляет собой зрелый подход к инновациям. Цель центра - сконцентрироваться на подрывных инновациях и обеспечить распределение инвестиций компании между дополнительными и подрывными возможностями, и

избегает обычной инерции по отношению к известному и предсказуемому и заставляет их сосредоточиться на экспериментальном.

Metlife также запустила две инвестиционные программы, связанные с InsurTech, - MetLife Digital Ventures и

MetLife Digital Accelerator в 2018 году. MetLife Digital Ventures будет поддерживать трансформацию компании путем прямых инвестиций в стратегически ориентированные стартап-компании, которые могут

b кольцо новых форм ценности для своих клиентов. Эта структура поддерживается соинвестированием в размере $100 миллионов, которое будет сочетаться с капиталом от партнеров MetLife - венчурных фирм. Цифровой акселератор MetLife, который будет работать под руководством партнера MetLife - компании Techstars, будет выявлять и наставлять начинающие компании по всему миру, которые разрабатывают инновационные технологии для страховой отрасли.

Хотя обе программы направлены на развитие стартап-компаний, их конечная цель - ускорить внутреннюю цифровую трансформацию с участием MetLife в отраслевых инновациях и подрывах. Они представляют собой дополнительный подход к недавним инвестициям MetLife в

строго внутренние инициативы, такие как инновационный центр LumenLab в Сингапуре.

MetLife направляет свою стратегию в отношении венчурных фондов в основном на три направления: создание фундамента инновационных технологий, разработка дифференцирующих продуктов и разрушение отрасли. В то время как LumenLab в большей степени концентрируется на внутреннем потреблении, два других фонда в большей степени направлены на привнесение внешней ориентации в подход MetLife к инновациям.

Часть 3: Инвестиционные ассигнования соинвесторов

MetLife тесно сотрудничает и инвестирует с избранной группой венчурных фирм, которые, по их мнению, являются стратегическими для их модели. В число соинвесторов MetLife входят Boomtown Accelerators, Index

Ventures, K50 Ventures, Comcast Ventures, Crosslink Capital, New Enterprise Association и др.

Ассоциация новых предприятий

Инвестиционный портфель: https://www.nea.com/portfolio

Основанная в 1977 году, компания New Enterprise Associates является глобальной венчурной фирмой с миссией сделать мир лучше, помогая основателям создавать компании, меняющие жизнь. Две основные отрасли, на которых фокусируется компания, - это технологии и здравоохранение. Любая стадия роста - подходящее состояние для сотрудничества с NEA. Компания не только имеет офисы по всей территории США, но и активно инвестирует в развивающиеся рынки, особенно в Китай и Индию. Сегодня инвестиционная деятельность компании охватывает шесть континентов.

NEA осуществила 1662 инвестиции, из которых 619 - ведущие инвестиции. Ежегодно они занимают одно из первых мест по количеству портфельных IPO: более 230 компаний, поддерживаемых NEA, вышли на IPO и более 390 успешно слились или были приобретены. В настоящее время

под управлением компании находится $23B. Ниже приводится сводка всех инвестиций, сделанных за определенный период времени, и отраслей.

Компания NEA осуществила 374 выхода из бизнеса, а ее наиболее заметные выходы включают Cloudflare, Groupon и Uber. Последние инвестиции были сделаны 24 сентября 2020 года, когда Monte Rosa Therapeutics привлекла $96M.

Index Ventures

Инвестиционный портфель: https://www.indexventures.com/companies/

Основанная в 1996 году, компания Index помогает самым амбициозным предпринимателям превратить смелые идеи в глобальный бизнес. Это венчурная фирма, базирующаяся в Лондоне, Сан-Франциско и Женеве. Index сотрудничает с выдающимися предпринимателями, которые используют технологии для изменения окружающего нас мира. Среди созданных ими компаний - Adyen, Deliveroo, Dropbox, Fertfetch, King, Slack и другие.

суперячейка.

На данный момент у компании 826 инвестиций, из которых 312 - ведущие. Из 174 инвестиций выбыло 174, наиболее заметные из них - Supercell, Datadog и Pure Storage. Если посмотреть на графики ниже, компания сосредоточила свои инвестиции на секторах программного обеспечения, интернета и электронной коммерции. Последние инвестиции были сделаны 16 сентября 2020 года, когда AppluBoard привлекла CA$70M.

Comcast Ventures

Инвестиционный портфель: https://comcastventures.com/portfolio

Comcast Ventures является венчурным филиалом корпорации Comcast, ориентированным на получение прибыли, и сотрудничает с выдающимися предпринимателями, создающими преобразующие потребительские и корпоративные проекты.

компаний. Она имеет более чем 20-летний опыт инвестирования и более 120 активных портфельных компаний в своей модели. Компания обещает своим инвестируемым компаниям сотни миллионов потребителей, что, по их мнению, является уникальным для их фонда.

Компания помогает предпринимателям стимулировать рост и повышать операционную эффективность благодаря уникальным партнерствам, включая Forecast Labs - платформу, которая помогает портфельным компаниям эффективно увеличивать доходы за счет предоставления ряда услуг в области продуктов, маркетинга, аналитики, развития бизнеса и СМИ; Catalyst Fund - фонд, инвестирующий в чернокожих, латиноамериканцев и женщин.

Основатели; Forecast Fund, фонд, ориентированный на потребительские стартапы на ранней стадии; Genacast Ventures, фонд, расположенный на северо-востоке, который инвестирует в технологические стартапы B2B на начальной стадии.

Подобно двум другим соинвесторам, представленным выше, Comcast Venture также в основном инвестирует в сектор программного обеспечения. Другими заинтересованными секторами, в которые компания инвестировала средства, являются интернет, видео, мобильная связь, электронная коммерция, ИТ, SaaS, искусственный интеллект и реклама.

SEO-исследование: insure-tech