纽约人寿风险投资公司资本分析

狮子会金融 将向您介绍纽约人寿风险投资公司的概况，它是纽约人寿保险公司的风险投资部门。它专注于投资于保险和金融服务行业的创新公司。他们的目标是识别和支持具有高增长潜力的初创企业，以推动该行业的转型和创新。

纽约人寿保险公司是美国第三大人寿保险公司，也是美国最大的相互人寿保险公司。作为一家相互人寿保险公司，纽约人寿保险公司将其部分盈利作为年度红利分配给符合条件的投保人。由于公司的特殊性，纽约人寿保险公司有许多投资项目来改善财务状况，以便更好地回报股东。纽约人寿是首批推出企业风险投资部门的寿险公司之一，走在了行业的前列。

纽约人寿风险投资公司成立于2012年，其使命是加快创新的步伐。它寻找有可能投资的技术，并将其与企业内部创造战略价值的机会相结合。本报告旨在对纽约人寿保险公司的风险投资部门进行全面和定性的分析。

NYL 保险公司投资的所有公司名单，以及各公司主要服务的概况。当前投资组合：

卡罗特利用移动技术、行为科学和临床专业知识，吸引数百万人参与并授权他们戒烟。成立时间：2015年

Brella是一家新的保险运营商，拥有一个补充计划，在人们最需要的时候提供财务保障。成立时间：2019年

Cogito是一个人工智能驱动的平台，实时测量并提高客户服务和销售电话的质量。成立时间：2007年

SmartAsset提供免费的互动工具，帮助用户做出更明智的财务决策。成立时间：2011年

Trifacta提供了一个领先的数据整理平台，用于探索和准备用于分析的数据。成立时间：2012年

Wellth与医疗支付方合作，通过基于科学的激励计划在其成员中产生成本节约的行为变化。成立时间：2014年

EvolutionIQ是一家为保险公司和承运人提供索赔指导解决方案的人工智能初创公司。成立时间：2019年

Lynx.MD是一个安全的健康数据交换和分析平台。成立时间：2017年

Alto IRA提供下一代自我指导的IRA平台，提供替代资产的访问。成立时间：2015年

DataRobot为用户提供了一个机器学习自动化平台，以快速建立和部署准确的预测模型。成立时间：2012年

Delphix提供数据虚拟化和数据屏蔽解决方案，以帮助企业加速云迁移、定制开发和ERP的推广。成立时间：2008年

数字货币集团经营并投资于为数字货币行业建立基础的公司。成立时间：2015年

H2O.ai 是人工智能领域的领导者，旨在通过开源机器学习实现数据科学的 "民主化"。成立时间：2011 年

Health IQ提供了一个应用程序，帮助注重健康的人获得较低的人寿保险费率。成立时间：2013年

Kingfield是一个为金融服务公司提供沟通和传输机构数据的平台。成立时间：2018年

Netskope提供了一个企业云安全平台。成立时间：2012年

Propel是一个移动应用程序，帮助低收入的美国人改善他们的财务健康，使他们能够同时管理他们的电子福利转移（EBT）福利和银行业务。成立时间：2014年

Sentilink帮助企业检测合成欺诈和身份盗窃。成立时间：2017年

SigFig是一家机器人顾问软件的B2B供应商，通过与金融机构合作，帮助投资者和顾问更好地管理他们的投资。

SimplyInsured与Intuit和Square等平台合作，向中小企业提供健康保险。成立时间：2012年

Skycure通过预测、检测和预防安卓和IOS平台上的恶意攻击，提供企业级保护，防止移动网络威胁。Skycure成立于2012年，于2017年被赛门铁克收购。

Vidado提供数据采集软件，将机器学习与人工验证相结合，从纸质文件中进行OCR数据采集。Vidado成立于2011年，于2020年被SS&C收购。

Velocity向保险、金融服务、通信和其他行业提供特定行业的云和移动CRM软件。Velocity成立于2014年，于2020年被Salesforce收购。

Personal Capital是一家领先的混合型机器人顾问公司，它将人类建议与算法建议相结合来管理你的资金。Personal Capital成立于2009年，于2020年被Empowered Retirement收购。

• Theodore A. Mathas - 主席、总裁兼首席执行官

西奥多-亚历山大-马塔斯先生，又称泰德，法学博士，分别自2007年7月1日和2008年6月30日起担任纽约人寿保险公司的总裁和首席执行官，并自2009年6月1日起担任公司董事长。Mathas先生在纽约人寿投资管理有限公司担任经理。Mathas先生在2006年7月至2008年6月期间担任纽约人寿保险公司的首席运营官，并在2004年1月至2006年6月期间当选为执行副总裁。2004年1月至2006年6月，他在纽约人寿保险公司担任人寿和年金联席主管。2004年1月至2005年3月担任纽约人寿保险公司年金部联合主管，并担任其美国保险业务联合主管至2006年7月1日。2001年4月至2003年12月，他担任人寿和年金的高级副总裁兼首席运营官；1999年6月至2001年4月，他担任人寿和年金的高级副总裁兼首席运营官。

• John Y. Kim - 总裁兼首席投资官

John Y. Kim 有 2 目前的工作是，作为创始人和管理合伙人在 布鲁尔巷风险投资公司 和总裁兼首席投资官 纽约人寿保险.此外、 John Y. Kim 已有 1 在过去的工作中，他曾担任中国人民大学的校长和首席执行官。 纽约人寿投资管理公司.

• John T. Fleurant - 首席财务官

John Fleurant 被选为执行副总裁兼首席财务官，7 月 1 日起生效。执行副总裁兼首席财务官 Michael Sproule 将于 6 月 30 日如期退休，届时 Fleurant 将开始担任公司的首席财务官。

• 乔尔-阿尔巴雷拉 - 纽约人寿风险投资部负责人

乔尔是纽约人寿的高级副总裁兼纽约人寿风险投资公司（New York Life Ventures）负责人，该公司是纽约人寿的企业风险投资部门。乔尔领导风险投资团队在纽约人寿执行风险投资、业务开发活动、战略合作伙伴关系和创新工作。该团队自 2012 年成立以来取得了一流的投资回报，并不断为公司的业务运营增加新的解决方案和能力。乔尔拥有罗格斯大学学士学位和哥伦比亚大学工商管理硕士学位。他是鹰学院基金会董事会成员。

纽约人寿创投募集了一只风险基金--1号基金，该基金于2018年1月24日宣布成立，共募集资金$200M。从2012年开始，纽约人寿风险投资公司总共参与了20项投资，其中有6项退出。其中最引人注目的退出项目包括Earnest、Skycure和Versive。Wellth是最近的一笔投资，它在2020年5月6日筹集了$11.5M。该公司的投资重点是人工智能、金融服务、分析和金融技术。

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资料来源。 组织/纽约-生活-冒险活动

来源：https://www.newyorklife.com/assets/docs/pdfs/financial-info/2021/2021-Investment-Report.pdf

下面是纽约人寿保险公司参与的所有投资的图表，按筹集的资金从多到少排序。可以看出，投资金额从$75M到$3M不等，而且纽约人寿投资的融资轮次也有不同。更多的钱倾向于投给处于后期阶段的公司（D系列和E系列）。此外，有两家公司是NYL在两轮融资中投资的。它们是SigFig和

DataRobot。SigFig在他们的D轮和E轮融资中各获得了$40M。DataRobot在其B轮融资中获得$33M，在A轮融资中获得$21M。

• 赚了

Earnest 是一家总部位于旧金山的美国金融服务公司，推崇择优贷款政策。Earnest主要是一家科技公司，旨在通过其软件分析就业历史和收入等数据，为其产品寻找经济上负责任的借款人，从而帮助减少美国$1.2万亿美元的学生贷款。2015 年初，这家已经开始提供消费贷款的消费金融公司开始向毕业生提供以难以置信的低利率为学生贷款再融资的机会：低至 1.90%。Earnest 首席执行官路易斯-贝里尔（Louis Beryl）说，平均每位借款人可节省 $17,936 美元。这些贷款也非常简单灵活，这意味着学生可以根据个人需要调整还款频率，并了解利息成本。

2005 年，纽约人寿在 B 轮投资中向 Earnest 投资了 7500 万美元。 根据CB Insights的数据据统计，今年对金融技术服务公司的投资总额超过 $11 亿美元。这比前一年增加了超过 $5 亿美元，也是过去五年中对金融服务技术公司投资金额最高的一年。

Earnest 首席执行官路易斯-贝里尔（Louis Beryl）表示，在 Earnest 方面，这是建立团队以扩展到所有消费金融产品的开始。该基金表明，投资者对他们投下了极大的信任票，认为他们已经奠定了基础，并真正开始看到巨大的增长，将他们的模式迅速扩展到更多的人和更多的产品。

• 三叉戟

Trifacta是一家私有的软件公司，总部设在旧金山，在班加罗尔、波士顿、柏林和伦敦设有办事处。该公司成立于2012年10月。Trifacta开发了用于数据探索和自助数据准备的数据整理软件。

分析。Trifacta 提高了构建和自动化数据准备工作流程的速度、质量和规模。Trifacta 用户不再使用基于映射的 ETL 模式，而是能够交互式地评估数据质量，并利用智能建议加快数据清理和转换。Trifacta 基于云的架构可提供弹性扩展、集成安全性和直观协作。

作为世界上最大的保险公司之一，纽约人寿通过数据决定其业务。无论是为了更好地评估风险、管理理赔，还是开发新的保险产品，纽约人寿都经常利用大量不同的数据来推动其决策，并增强其竞争优势。纽约人寿开始着手对公司的数据管理技术和流程进行现代化改造，以应对日益增长的数据规模和多样性，并提供全企业范围的数据自助访问、探索和准备服务。该公司将数据处理视为其现代分析平台的基础组成部分。因此，纽约人寿于 2018 年 1 月 31 日以 4800 万投资 Trifacta 的 D 轮融资。

NYL正面临的挑战：

1. 为风险建模准备数据的速度太慢了。纽约人寿需要一个解决方案，以加快其整合各种数据计算风险的能力。
2. 无法处理复杂的数据。业务团队，如市场营销，依靠的是

Microsoft Access 和 Excel，无法扩展以纳入越来越多的不同数据源。

1. 业务用户无法自助访问。由于访问数据的技术要求，IT 部门以外的人员无法访问组织的大部分数据。

NYL 的 Trifacta 解决方案：

1. Trifacta 的直观界面使纽约人寿能够为数据分析师、工程师和其他相关人员提供数据、 具备广泛访问数据探索的共同平台的统计学家们 和准备。
2. Trifacta能够自动识别复杂数据格式中的属性，使纽约人寿的营销团队能够纳入更广泛的数据集，为目标营销工作创建高级模型。
3. 凭借 Trifacta 的用户友好界面，纽约人寿正在扩大 Trifacta 的使用范围，将其作为企业范围的数据管理解决方案，提供具有集中管理和安全性的广泛访问。

共同投资人的投资分配

纽约人寿与一些精选的风险投资公司紧密合作并进行投资，这些公司包括

他们认为这对他们的模式具有战略意义。重要的是，他们的重点始终是双向的价值

交流。除了这些伙伴关系给他们带来的好处外，纽约人寿还能通过他们的主题专家直接提供洞察力和反馈。

完善的初创企业测试机制。

纽约人寿的共同投资者包括贝恩资本风险投资公司、泛美风险投资公司、Contour Venture Partners、社会资本等。

• 贝恩资本风险投资公司

投资组合。贝恩资本风险投资公司

贝恩资本风险投资公司成立于1984年，位于美国马萨诸塞州的波士顿，投资于处于种子期到成长期的初创企业，这些企业正在利用技术颠覆现有市场或创造全新的市场。该公司对企业软件、基础设施软件和被数据改变的行业进行从种子到成长的投资。

自2000年以来，贝恩资本风险投资公司已经帮助推出了200多家公司并使其商业化，包括对DocuSign、Jet.com、Kiva Systems、LinkedIn、Rapid7、SurveyMonkey、Taleo和TellApart的投资。贝恩资本风险投资公司在旧金山、纽约和波士顿设有办事处，管理的资产约为1TP4-36亿美元。

这些资金已被分散到三个基金中：$6.5亿用于其第八个旗舰工具，$2.5亿用于专注于成长阶段投资的联合投资基金，另外$1亿直接来自贝恩资本的合作伙伴，这些资金将部署在最新基金的每项投资中。

贝恩资本风险投资公司已经取得了425项投资。他们最近的一次投资是在2020年8月25日，当时 Redis实验室 筹集了$1亿的资金。同时，他们已经进行了19项多元化投资、 78 次退出，收购了 2 家机构。贝恩资本风险投资公司最著名的退出案例包括 呼叫中心, 迅速7，以及 调查问卷(SurveyMonkey).

• 轮廓风险投资公司

投资组合。 创业

Contour Venture Partners投资于专注于信息技术的公司，并对其进行投资。

将技术应用于金融服务、企业SaaS和数字媒体领域。Contour的负责人拥有长期的成功记录，在众多市场周期中直接支持了60多家公司。

Contour Venture Partners已经取得了96 投资、 5 多元化投资，以及 15 退出。最引人注目的退出包括Datadog、Quirky和Simpli.fi。

Contour投资于那些表现出明确的盈利途径的种子期和早期公司。

Contour每轮投资在$50万到$150万之间。他们更愿意作为领投人或联合领投人，以及代表公司的第一个机构资本。他们投资于那些在东北地区产业中心提供创新技术解决方案的公司，他们对目标市场有深刻的理解，包括金融服务、企业

纵观整个美国市场，我们可以发现，在美国，有很多的公司都在为自己的客户提供服务。总部设在纽约市，他们利用位于美国东北部的主要行业部门内的公司、管理人员和企业家的深度优势。

• Transamerica风险投资公司

投资组合。跨越式文化

Transamerica Ventures是Aegon集团和Transamerica的企业风险投资部门，投资于美国各地的早期、高增长的技术公司。

在世界各地。Transamerica Ventures 是 Aegon 创新战略的延伸，对符合并有助于实现这些战略目标的公司进行股权投资。Transamerica Ventures 投资或可能投资的公司和市场领域广泛，包括通信技术、营销和社交媒体平台、金融技术和金融服务（FinTech/FinServ）、大数据、企业 IT、内容和其他 B2B 和 B2B2C 机会。Transamerica Ventures 为其投资的公司提供独一无二的机会，使其能够利用世界领先的人寿保险、养老金和资产管理公司的全球网络和资源，从而增加其投资组合的战略价值。

Transamerica风险投资公司已经取得了22 投资。他们最近的一次投资是在2019年10月16日，当时 量子模版 提出了$12M。他们有 1 退出，这就是faire.de。他们投资于创造价值的、创新的、最先进的公司并与其合作。

纽约人寿坚持其价值主张如下：

• 推动效益和红利。

投资回报是向其客户支付利益的主要驱动力，特别是向其分红保单持有人支付红利。通过坚持他们的投资理念和原则，他们创造了价值，向他们的分红保单持有人支付红利，并增加他们已经很强大的盈余。

• 推动经济发展。

他们的投资对经济产生了积极影响--创造就业机会、造福社区、支持创新以及资助可持续能源项目。

私募股权投资主要包括通过顶级合作伙伴赞助的基金和共同投资对小型和中型市场公司的投资。他们拥有丰富的专业知识，也与表现出色的私募股权投资人建立了长期的关系。此外，他们的NYL风险投资团队直接投资于专注于影响金融服务、数字健康和企业软件的创新技术伙伴关系。他们还在一些精选的风险投资基金中进行机会主义投资。

纽约人寿是美国最大的共同人寿保险公司。作为一家互助公司，纽约人寿保险公司没有追求短期收益的股东。

他们的使命是提供财务安全和安心。他们长期管理自己的业务和投资，始终注意为其保单持有人提供安全和保障。

NYL对资本基金持长期观点。他们进行长期投资，因为他们对保单持有人作出长期承诺，不会被短期结果所干扰而牺牲长期的成功。NYL还维护安全。他们在追求卓越的投资结果的同时，注重维护安全和保障。他们敏锐地关注资本保存

和可预测的投资结果，同时寻求高于市场的回报。

• 资产/负债管理的重点。

纽约贷款公司的主要重点是资产/负债管理和保持充足的流动性。他们投资于与其负债具有类似利率敏感性和现金流特征的资产。这样做的目的是为了在需要支付福利金时有资金可用。

向客户提供，并保护公司的盈余免受利率的不利变化影响。此外，他们还保持充足的流动资金，以备需要满足大量和意外的现金支出。

• 均衡和多样化的投资。

多元化资产配置的投资组合通常会获得有利的投资回报，同时降低波动性，因为资产类别往往会独立于其他资产类别而变化。

另一个。无论一个投资机会有多大的吸引力，他们都会避免在任何一项投资中持有过多的股份。

• 独立的、自下而上的研究。

NYL 根据自己的独立研究做出投资决策，而不是完全依赖评级机构或华尔街的建议。他们的研究包括对具体公司和投资项目进行严格的基本面分析，并考虑广泛的宏观经济因素，如 GDP 增长和利率变动。内部创新必须是任何公司商业模式的关键部分，但 NYL 转而进行外部投资，并与灵活的初创企业界建立合作伙伴关系，除投资回报外，还为竞争优势和战略差异化提供更多机会。对纽约人寿风险投资公司而言，资本投资不仅是为了获得回报，也是为了加速纽约人寿内部的创新。

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