高管在准备公司IPO时的风险管理考虑

在任何初创企业开始准备上市的过程之前，需要对公司的风险管理和风险责任进行全面的重新评估。新的和旧的利益相关者，包括但不限于审计员、监管者、分析师、投资者和董事，将对公司的风险和在即将到来的上市前时期以及未来作为上市公司保持合规的能力产生巨大影响。

在上市前评估你的初创企业的风险是一个持续的过程，应该包括。

• 了解所有可能影响你业务的监管变化。
• 设定并管理所有股东的期望。
• 确保你的财务预测和目标是现实的。

这些是你的风险管理计划应该围绕的一些主要支柱，因为它们是与你的初创企业一旦上市将面临的许多新的和复杂的风险有关的一些决定因素。

在处理向上市公司过渡的过程中，有哪些担忧？

许多私人公司在评估从私有制向公有制的潜在过渡时，应考虑到过渡中涉及的因素。首次公开募股（IPO）伴随着无数的财务和运营问题，从公开披露要求到额外的监管合规基础设施，再到保密性和商业秘密问题。IPO候选人应该确认他们目前的私人公司保险，在条款、结构和限额方面，提供全面的IPO前保险，以提供一个无缝的过渡到上市公司的地位。

风险管理的要求是什么？ 

美国证券交易委员会要求披露董事会如何管理风险监督，作为其代理披露的一部分。监管机构过去曾表示，风险监督是董事会的一项重要责任，额外的披露将提高投资者和股东对董事会在组织的风险管理实践中的作用的理解。我们鼓励公司分享有关董事会和管理层如何共同解决公司面临的重大风险的信息。 

认识到董事会的作用是监督，而管理团队的责任是日常的风险管理活动的执行，披露要求为公司在描述董事会如何履行其职责方面提供了一些灵活性。重要的是，要考虑并正式确定全体董事会和各个董事会委员会之间的责任分工，为这些委员会如何向全体董事会报告其职权范围内的主要风险建立一个明确的程序。

还必须了解有效的风险管理如何使组织承担风险和实现战略目标。这包括主动的缓解战略以及对突发事件的有力回应和恢复，这将有助于将这些事件的影响降到最低。这将需要澄清管理层和业务领导人在持续风险监督方面的角色和责任。考虑公司如何管理不同类型的风险，以及需要解决的独特的文化和组织现实问题。 

管理层应考虑设立一个风险职能部门，重点是促成战略目标的实现。风险职能部门可以促进、监督和协调各种方法、工具和模板。本组织应着眼于建立一个提供风险信息的功能，以便更好地进行决策。 

什么是财富管理规划？

进行上市前的财产规划 

IPO需要所有参与交易的高管全神贯注。在遗产规划过程中为高管们提供指导是非常重要的，可以最大限度地减少分心，保持对公司上市的关注。在上市前的阶段，适当的遗产规划也有助于在整个交易过程中和上市后使高管们的利益与公司的利益保持一致。IPO前的遗产规划对于利用重要的节税机会至关重要，并且可以帮助高管的整体财富管理战略。 

虽然所有的遗产计划都应该包括遗嘱、医疗保健委托书和持久授权书，但每个计划都应该为个人量身定做，并基于高管的需求和目标。高管们在流动性、股权选择、管理税收、慈善捐款以及将财富传给后代等方面可能有不同的要求。遗产计划必须对监管要求、市场认知和潜在的时间限制敏感。实施一个精心设计的上市前遗产计划，可以调整激励机制，并最终保存上市期间产生的财富。 

上市的潜在弊端是什么？

表现不佳:不是每一家上市的公司都能成功，没有人能够保证你的股票在上市后会有好的表现，无论你在整个过程中多么勤奋。如果股价跌破你的IPO价格，你的公司可能会有严重的麻烦。

繁琐的公开报告:一家上市公司立即进入聚光灯下，必须定期详细报告其运营和财务状况，这可能会给领导者带来很大的压力。如果你的公司业绩没有达到预期，那就更是如此了。

运营成本增加:作为一家上市公司，比留在私营部门要昂贵得多。有IPO路演，合规性，以及每年持续花更多的钱在运营的几乎每个方面，包括但不限于法律和财务报告的责任。

积极的投资者的威胁:积极的投资者是指那些购买他们认为表现不佳的公司股票的人。然后，这个投资者将试图向管理层施压，使其对公司进行改革，如关闭表现不佳的部门，调换管理层，甚至试图让你出售公司。