fbpx

Планирование недвижимости

Планирование наследства - это ряд шагов по организации и распоряжению имуществом человека при его жизни, в случае недееспособности или после смерти. Оно может включать в себя способы передачи наследства наследнику, приумножения активов и защиты их от кредиторов, а также минимизации налога на имущество или дарение.

Что Lions Financial может сделать для вас?

Правильный план очень важен. Если ваше намерение неверно, то и каждый ваш шаг будет направлен в неверном направлении. 
Мы реализуем четырехэтапный процесс SIRE (Survey, Insight, Recommendation, and Execution), чтобы помочь нашим клиентам управлять личным богатством и обеспечить осуществимый план передачи имущества следующему поколению.

  • Sисследование: Мы глубоко изучаем ваши требования, прежде чем предложить какой-либо план, потому что мы должны убедиться, что все переменные находятся под контролем.
  • Iпонимание: Мы определяем цели и описываем программы для достижения этих целей, а также оцениваем вашу текущую ситуацию, налоговую политику и стратегии.
  • RРекомендация: На этом этапе мы разработаем индивидуальную стратегию для подготовки к реализации ваших уникальных целей планирования наследства. После того, как у нас есть план, мы вместе с вами работаем над созданием стратегии и помогаем вам реализовать ее на заключительном этапе
  • EИсполнение: Мы подготавливаем полностью выполненный план наследства, чтобы помочь вам контролировать или устранить неопределенность, снизить налоговые и другие расходы, а также успешно управлять вашим имуществом.

Основные пункты, которые необходимо учитывать при планировании наследства

В каждом рецепте комплексного планирования наследства есть общие ингредиенты: завещания, трасты, доверенности, медицинские предписания, назначения бенефициаров. В следующем разделе будут представлены некоторые из документов, которые следует рассмотреть, когда вы рассматриваете вопрос о

  • Последняя воля и завещание

В завещании указывается способ, которым вы хотите, чтобы ваше имущество было распределено в случае вашей недееспособности или смерти. Если у вас нет завещания, то ваше имущество может быть передано в соответствии с законом штата о наследовании имущества. Хотя закон штата может не подходить для вашей семьи и вашей схемы наследования. В то же время, это может привести к тому, что вы будете облагаться более высокими федеральными налогами на имущество.

  • Отзывной живой траст

Траст - это как свод правил, в котором указано, как передаются и обрабатываются активы человека (доверителя) при жизни и после смерти. Отзываемый живой траст может заменить собой завещание. Однако он отличается от завещания, поскольку может быть создан для регулирования распределения и использования активов траста при жизни доверителя. Поэтому он может быть полезным выбором, если доверитель становится недееспособным. Более того, отзывной живой траст может быть изменен или отменен доверителем в течение его/ее жизни.

  • Долгосрочная генеральная доверенность

Если человек ("доверитель") не в состоянии вести дела по передаче имущества, он может назначить другое лицо или организацию для организации этого процесса. В таком случае доверителю необходим документ, называемый доверенностью. Назначенное лицо или организация называется "доверенным лицом" или "агентом".

Генеральная доверенность может предоставлять агенту ограниченные или широкие полномочия, указанные в документе, для управления финансовыми делами и имуществом доверителя. Некоторые из полномочий, которые могут быть предоставлены, включают:

  • Обработка банковских операций и операций с ценными бумагами США.
  • Вход в сейфовые ячейки.

Существует целый список тактик планирования наследства, обычно используемых состоятельными людьми и семьями. Однако каждую из этих тактик необходимо разобрать на части и рассмотреть как составные элементы, а затем соединить их в единое целое, чтобы они лучше служили вашей уникальной ситуации в текущей общей изменившейся реальности.

  • Перемещение доходов

Подарить активы, приносящие высокий доход, трасту, который распределяет налогооблагаемый доход бенефициару, находящемуся в более низкой налоговой группе.

  • Благотворительные пожертвования

Восстановить потери от ранее использовавшихся, но теперь ограниченных вычетов (например, ежегодный "вычет SALT" в настоящее время ограничен $10,000), делая больше взносов на благотворительность, так как недавний закон Tax Cuts & Jobs Act увеличил лимит благотворительных взносов до 60% от скорректированного валового дохода.

  • Отсрочка налогообложения прироста капитала
    Подарите оцененные активы, подлежащие продаже, трасту Charitable Remainder Trust (трасту, освобожденному от налогов), избегая тем самым немедленного налогообложения прироста капитала, и реинвестируйте 100% вырученных средств. Ежегодные выплаты из CRT будут облагаться налогом для бенефициара, но могут избежать подоходного налога по высшим ставкам.
  • Продажа вместо дарения

Используйте продажу в рассрочку для дефектных грантодательских трастов и обнуленных грантодательских трастов с удержанием аннуитета, сохраняя сумму освобождения от налога на дарение для использования против активов в имуществе наследодателя, но при этом уменьшая налогооблагаемое имущество.

  • Создание основы для использования рычагов

Включить активы с низкой базой в необлагаемое налогом имущество умершего, получив шаг повышения базы и снизив налог на прирост капитала при последующей продаже.

Что дальше?

Свяжитесь с Lions Financial, чтобы найти лучшую стратегию и целостный план для ваших имущественных активов. Lions Financial помогает руководителям и компаниям вместе с их налоговыми и юридическими консультантами разработать оптимальные финансовые решения для достижения успеха. Свяжитесь с нами для получения первичной бесплатной консультации, чтобы определить, подойдет ли наша команда для решения ваших текущих задач.

 

Поделиться:

Поделиться в facebook
Поделиться в twitter
Поделиться в linkedin
Поделиться в whatsapp

Услуги:

ru_RUРусский
Пролистать наверх