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Creación de un plan de negocio

Un plan de negocio es una herramienta importante para planificar, gestionar y hacer crecer su empresa. Un plan bien diseñado expone una visión de crecimiento, los factores importantes y las directrices y pasos necesarios para conseguirlo. También proporciona una guía para los directivos y el personal a medida que su empresa crece. Un plan de negocio es un documento esencial para obtener financiación para su empresa. 

Es importante tener el plan correcto, si su plan es erróneo entonces cada paso que dé será también en la dirección equivocada. Esto aleja a las empresas de su objetivo en lugar de acercarse a él. Aplicamos el proceso SIRE de cuatro pasos para ayudar a nuestros clientes a alcanzar el éxito empresarial.

¿Qué proceso de trabajo utiliza Lions Financial?

Un proceso de trabajo SIRE© de circuito cerrado, centrado en el valor, de cuatro pasos para cada uno de nuestros servicios:

Paso 1: Encuesta

Comenzaremos el proceso con un cuestionario para tener una comprensión general de su negocio. Aclaramos los objetivos y obtenemos información sobre los problemas actuales únicos que deben abordarse.


Paso 2: Visión

Para tener una visión profunda de su negocio específico, incorporaremos la investigación de la industria, determinaremos las ofertas de productos disponibles de muchas fuentes, crearemos una evaluación para los factores razonables a tener en cuenta para la evaluación específica del negocio.

Paso 3: Recomendar

A continuación, propondremos soluciones para el plan de negocio que se adapte a las metas y objetivos de su empresa. También proporcionaremos múltiples estrategias y vías a tener en cuenta para el proceso de planificación.





Paso 4: Ejecutar

Implementaremos la estrategia con su empresa. Haremos la debida diligencia en relación con los elementos que deben ejecutarse y tomaremos en consideración los factores de riesgo y gestionaremos las expectativas. Conseguimos un mejor resultado gracias a nuestra experiencia profesional, la integración de la tecnología, la comprensión de su sector y el mantenimiento de la sintonía con el cumplimiento y los requisitos normativos.

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Elementos clave que deben incluirse en un plan de negocio  

  • Resumen ejecutivo 

Introduce company, what it does, value proposition, consumers? identified key pain points, solutions summary table of company?s existing and future products & services that address these problems, target market, competition, team- executives, management and key employees, financial plan, funding requirements, metrics & milestones  

  • Visión general de la empresa 

Key details about company?s ownership and legal structure, company history, location, mission statement, value proposition  

  • Productos y servicios 

Key details about products & services, problem & solution, competitive matrix. SWOT Analysis – Strengths, Weaknesses, Opportunities, Threats.
Servicios, precios, características y beneficios; cadena de distribución de abastecimiento y cumplimiento, tecnología de apoyo relevante, costes, propiedad intelectual, patentes registradas, marcas comerciales, derechos de autor,  

Visión de los productos futuros a corto plazo, medio plazo de 6 años y largo plazo de 9 años 

Mercado objetivo  

  • TAM/Mercado total disponible o direccionable  
  • SAM/Mercado Direccionable Segmentado o Mercado Disponible Servido 
  • SOM/cuota de mercado -futuro a corto plazo, buyer-user personas, clientes clave 
  • Plan de marketing y ventas 
  • Positioning -mass-market, mid-market, up-market, luxury-market brand based on competitive matrix analysis 
  • Pricing- cost-based or competition-based 
  • Promotion- packaging, advertising, PR, content marketing, social media 
  • Distribution ? direct, retail, manufacturers? representatives, original equipment manufacturer 
  • Alianzas estratégicas-asociaciones 
  • Métricas e hitos 
  • Equipo  

Lista de ejecutivos, gerentes, empleados clave y contratistas, con las credenciales y la experiencia de cada uno, la compensación, los riesgos y la mitigación de riesgos  

  • Plan financiero 
  • Cuenta de pérdidas y ganancias-anual:  
  • Revenue ? EBITDA, earnings before interest-taxes-depreciation-amortization/ interest-taxes-depreciation-amortization expenses, net profit/income for current and projected short-term future  
  •  COS: direct cost-of-sale, or COGS, direct cost-of-goods-sold, gross margin, total operating expenses  
  • Cash Flow Statement -accrual accounting by month and annual for current and projected short-term future  
  • Balance Sheet: Assets -accounts receivable, money in the bank, inventory, Liabilities- accounts payable, credit card balances, loan repayments, Equity – owner?s equity + investors? shares, retained earnings, stock proceeds, for current and projected short-term future, 
  • Previsión de ventas: por segmento de clientes, por categoría de productos y servicios, para el futuro actual y proyectado a corto plazo  
  • Personnel Plan: by team member -type & compensation for current and projected short-term future 
  • Business Ratios: profitability ratios – gross margin, return-on-sales, return-on-assets, return-on-investment, liquidity ratios debt-to-equity, current ratio, working capital, for current and projected short-term future 
  • Análisis del punto de equilibrio: para el presente y el futuro a corto plazo 
  • Use of Funds: major areas -equipment, inventory, renovation, technology hardware & software, personnel, education & training, marketing, sales, partnerships, research & development, 
  • Estrategia de salida: adquisición por parte de otra empresa, con nombres de algunos compradores potenciales, oferta pública inicial/OPI, compra por parte de la dirección, sucesión familiar, liquidación 

 Apoyar una solicitud de préstamo 

  • Préstamos básicos 
  • Term loans ? collateralized typically 10-year 
  • Unsecured loans – borrower?s creditworthiness 
  • Acquisition loans- asset-specific 
  • Préstamos rotativos 
  • Líneas de crédito 
  • Tarjetas de crédito 
  • Préstamos complejos 
  • Self-liquidating loans – short-intermediate term, repaid with money generated by asset purchased 
  • Asset-conversion loans- short-term, repaid by converting an asset such as inventory or receivables into cash 
  • Cash flow loans -for day-to-day cash flow needs, should be temporary 
  • Working capital loans- for day-to-day operations, such as clearing up accounts payable and paying wages & salaries, short-term 
  • Non-notification loans- with accounts receivable pledged as collateral 
  • Bridge loans – short-term interim financing, gap financing, swing loans to remove existing obligation till permanent financing is secured 

 Aúsqueda de financiación por medio de alternativas de préstamo 

  • Factoring lenders – accounts receivables factored down 
  • Hedge Fund lenders- quick access money for higher risk businesses such as asset or technology-concept backed companies 
  • Peer-to-Peer lenders – family, friends, cause-supporting strangers 
  • Customer lenders -from within the community which a business serves 
  • Prestamistas de deuda convertible (inversores de colocación privada y de bonos corporativos, con saldos impagados de inversiones garantizadas generadoras de intereses convertibles en participaciones de capital de la empresa) 
  • Prestamistas de capital riesgo (personas/empresas con acceso a préstamos bancarios no disponibles previamente para la empresa prestataria) 

 Aúsqueda de financiación a través de fuentes reguladas por la SEC 

  • Ofertas públicas: ofertas públicas de acciones o títulos de deuda registrados 
  • Reg A Offerings – lower-threshold less-stringent registration-exempt equity or debt securities public offerings 
  • Reg D Offerings- registration-exempt private placement equity or debt securities offerings 

Qué?s ¿Siguiente? 

Contact Lions Financial to find a better strategy and holistic plan for your company. Lions Assurance Financial helps executives and businesses, together with their tax and legal advisors, to develop the optimal financial solutions for success.?Contact us for in an initial consultation to determine how we can help your current business need.

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